Registro de cuenta (puede seleccionar más de un encasillado de ser necesario)

Referencias Bancarias de la Entidad Jurídica:

Información relacionada con USA Patriot Act:

Principales Clientes (Individuos o Empresas)

Principales Proveedores (Individuos o Empresas)

Cadena de Suministro, Intermediarios y/o Contrapartes (Individuo o Empresa)

Número estimado de operaciones mensuales a realizar en el Banco

Movimientos en Cheques

Transferencias Bancarias Electrónicas

Indique de dónde espera RECIBIR depósitos por transferencias

Indique a dónde espera ENVIAR pagos por transferencias

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Si necesitas ayuda presione aquí.

 

La persona que está abriendo la cuenta por la entidad legal debe proveer la siguiente información:

A. Nombre completo de la persona que está abriendo la cuenta:

C. La siguiente información para cada individuo que directa o indirectamente, a través de algún contrato, arreglo, entendimiento, relación o de cualquier otra forma, sea dueño de un 10% o más de las acciones y/o intereses patrimoniales de la entidad legal mencionada en la sección (B):

Dueño Beneficiario 1

Dueño Beneficiario 2

Dueño Beneficiario 3

Dueño Beneficiario 4

D. Proporcionar información de un individuo con responsabilidad significativa en el manejo de la entidad legal mencionada anteriormente, como:

• Un funcionario ejecutivo o gerente sénior (por ejemplo, Director Ejecutivo, Director Financiero, Director de Operaciones, Miembro
  Administrador, Socio General, Presidente, Vicepresidente, Tesorero)

(Si corresponde, una persona mencionada en la sección (C) También se puede incluir en esta sección (D).

,por este medio certifico, a mi mejor entendimiento, que la información provista anteriormente está completa y es correcta.

(*) En lugar de un número de pasaporte, los extranjeros también pueden proporcionar un número de tarjeta de identificación de extranjero, o el número y país de emisión de cualquier otro documento emitido por el gobierno que evidencia la nacionalidad o residencia y que tenga una fotografía o similar de salvaguardia.

 

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(De ser necesario incluir hoja adicional)

(Ejemplo Sucursales, Afiliadas, Relacionadas, Subsidiarias, Matríz.)

CONVENIO:

De la primera parte, el depositante (o depositantes) que suscribe(n) al calce, (en lo sucesivo denominado(s) "el Depositante", de las siguientes características y datos particulares:

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De la segunda parte, Intercam Banco Internacional Inc., una entidad bancaria organizada y haciendo negocios bajo las leyes del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, y representada en este acto por el funcionario indicado al calce, quien está debidamente autorizado a comparecer en este acto en representación del Banco cuyas facultades acreditará cuantas veces fuere necesario, (en lo sucesivo denominado "el Banco"

Aseguran los comparecientes hallarse en el goce de sus derechos civiles y contar con las facultades necesarias para este acto. POR CUANTO, el Depositante autoriza al Banco a efectuar cualquier investigación de crédito, bancaria, referencias personales o comerciales que sean necesarias en la consideración de la apertura de esta cuenta.

POR CUANTO, de acuerdo con las disposiciones del “Unlawful Internet Gambling Enforcement Act” de 2006 y la Reglamentación GG, el Depositante certifica que no se dedica al negocio de juegos o apuestas ilegales, y no acepta ni aceptará pagos relacionados con la participación de cualquier persona en juegos o apuestas ilegales por Internet. Además, certifica que no procesa ni procesará ningún tipo de transacción (de débito o crédito, incluyendo, sin limitación, transacciones ACH o transferencias cablegráficas) relacionada con juegos o apuestas ilegales por Internet a través de las cuentas o productos que mantiene con el Banco, ni utilizará los servicios ofrecidos por el Banco en relación con dichos juegos o apuestas. El Depositante entiende y acepta que el Banco cerrará cualquier cuenta o terminará cualquier relación comercial si en algún momento utiliza cualquier producto o servicio ofrecido por el Banco para el pago o recibo o cualquier otra transacción relacionada con apuestas o juegos ilegales por Internet.

POR CUANTO, el Depositante, con el fin de permitir al Banco a extenderle los servicios, basado en los datos suministrados al Banco en los documentos pertinentes relacionados con dichos servicios, suscribe y se adhiere a los términos y condiciones de esta Solicitud y a los del Contrato de Cuentas de Depósito.

POR CUANTO, el Depositante certifica haber recibido el Contrato de Cuentas de Depósitos y Otros Servicios Bancarios, las divulgaciones de Información y Características de Cuentas de Depósito y Divulgación Sobre Tasas de Interés, en el caso de cuentas de cheque y ahorro; y los Términos y Condiciones de los productos y servicios contratados y el Acuerdo para Estado de Cuenta Electrónico.

POR CUANTO, en consideración a los servicios de cuentas de depósitos y en consideración a las facilidades de crédito cubiertas por dichos servicios y otros servicios que el Banco prestará y las mutuas prestaciones y contraprestaciones de valor, el Depositante se somete a las normas y procedimientos del Banco, a las disposiciones de esta Solicitud y a las del Contrato de Cuentas de Depósito y Otros Servicios Bancarios.

POR CUANTO, el Depositante reconoce y acuerda que los depósitos disponibles a través del Banco no están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), y que no son depósitos u otras obligaciones de ninguna otra institución financiera, y que no están garantizados por ninguna otra institución financiera, e implican riesgo de inversión, incluyendo la posible pérdida de capital.

Acceso únicamente por internet:

Con el fin de poder accesar a su cuenta por falta del NIP, le pedimos dar respuesta a las siguientes preguntas de seguridad:

Cuestionario para Figura Pública

En caso afirmativo, favor de proporcionar detalles, incluyendo todas las posiciones y cargos ejercidos, y las fechas en que se desempeñaron dichas posiciones y cargos.

En caso afirmativo, proporcionar detalles, incluyendo todas las posiciones y cargos ejercidos, y las fechas en que se desempeñaron dichas

La Ley Federal requiere a las instituciones financieras que obtengan, verifiquen y mantengan registros de la información que identifica a cada persona que establezca una cuenta con la institución. Esto con el propósito de ayudar al gobierno de los Estados Unidos de América y sus territorios a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero. Cuando soliciten una cuenta se le preguntará nombre, dirección residencial o física, fecha de nacimiento y otra información, así como los documentos que nos permitan identificarlo.

ESTA SOLICITUD Y EL CONVENIO QUEDARÁN CONSTITUIDOS UNA VEZ SEAN APROBADOS Y SUSCRITOS POR UN OFICIAL DE INTERCAM BANCO INTERNACIONAL INC., Y TODOS LOS RECAUDOS (RESOLUCIÓN GENERAL, ARTÍCULOS DE INCORPORACIÓN, IDENTIFICACIONES Y ESTADOS FINANCIEROS ENTRE OTROS) SEAN RECIBIDOS. EN TESTIMONIO DE LO CUAL, SUSCRIBIMOS LA PRESENTE SOLICITUD,

Formalizar convenio

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Autorización de Apertura de Cuenta

de la antes mencionada Entidad, debidamente constituida bajo las Leyes de

certifico que la presente es una copia fiel y exacta de la resolución adoptada por el cuerpo directivo de la Entidad en reunión o sesión debidamente convocada y celebrada el

RESUÉLVASE, Designar a Intercam Banco Internacional, Inc. (en lo sucesivo denominado “Banco”) como Banco depositario de esta Entidad y que se aperture una cuenta comercial corriente de cheques o de depósito de ahorros a nombre de esta Entidad en dicho Banco, y que todo cheque, giro u orden de pago de dinero contra dichas cuentas sea firmada por:

RESUÉLVASE, Que cualquiera de las personas anteriores están autorizadas según las instrucciones aquí impartidas a endosar cualquier pagaré, giros, cheques, letras, certificados de depósito y otros, que sean pagaderos a esta Entidad, o de los que la misma pueda poseer o ser tenedor, para que sean depositados en dicha cuenta, o para su cobro o descuento por el Banco; para aceptar giros y para renunciar al protesto de cualquier cheque, pagaré, letra u otro instrumento, girado o endosado por esta Entidad.

RESUÉLVASE, Quedan debidamente autorizado(s) los siguientes funcionarios:

Para actuar en representación de esta Entidad autorizando y firmando por ella descuentos, endosos o negociación de pagaré, giros y cualquier otro documento negociable o comercial, cartas de crédito, y para tomar dinero a préstamo en dicho Banco a nombre de la Entidad con las garantías que exija

 

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el Banco; para y en nombre de la Entidad ignorar, ceder o hipotecar o en cualquiera otra forma gravar bienes muebles o cosas muebles y bienes o cosas inmuebles de esta Entidad, y celebrar contratos de refracción agrícola, liquidando y pagando dichos contratos, a nombre de esta Entidad; para celebrar transacciones bancarias, suscribir convenios, contratos y acuerdos para la contratación y suscripción de servicios de cualquier clase con dicho Banco, en cualquier momento y en la forma, modo y manera que lo crean necesario o conveniente los aquí designados; pudiendo dicho Banco actuar en todas estas operaciones en consideración a esta Resolución General y confiando en ella, hasta que se le notifique con copia certificada de que por resolución posterior del cuerpo rector de la Entidad queda esta resolución modificada o revocada.

RESUÉLVASE, Que esta resolución quedará en pleno vigor y efecto hasta tanto el Banco haya recibido aviso por escrito de cualquier enmienda o anulación, y el recibo de tal aviso por el Banco no afectará cualquier acción que haya tomado este con antelación al mismo.

RESUÉLVASE, El Banco queda exento de toda responsabilidad para con esta Entidad, será indemnizado y protegido por esta Entidad de cualquier reclamación, demanda, gastos, pérdidas o daños que resulten del hecho de que el Banco acepte y honre la firma de cualquier funcionario designado para firmar por esta entidad; u otra persona que aparezca en resolución vigente al tiempo de actuar el Banco; o por el hecho de rehusar el Banco honrar o aceptar cualquier firma que no aparezca debidamente identificada y registrada o que se haya dejado sin efecto en virtud de enmienda o modificación posterior o en vigor al momento de actuar el Banco.

RESUÉLVASE, que de la Entidad haber otorgado un “Registro de Firmas” sobre las firmas electrónicas válidas de los funcionarios según esta Resolución General; en un futuro de enmendarse la presente Resolución General, sin haberse enmendado simultáneamente la “Registro de Firmas”, la última versión del “Registro de Firmas” que el Banco tenga en su poder se mantendrá en vigor.

RESUÉLVASE, además, que esta Resolución General quedará en toda fuerza y vigor, y surtirá todos sus efectos, hasta que su enmienda o revocación sea debidamente notificada, con copia certificada de otra resolución posterior de la Entidad, a dicho Banco; y la enmienda o revocación nunca afectará la acción ya tomada por el Banco antes de ser el Banco notificado de dicha enmienda o revocación. RESUÉLVASE, finalmente que, el funcionario de la entidad, queda por la presente, debidamente autorizado para notificar al Banco, con copia certificada, de esta Resolución General, y de las disposiciones de la misma que están de acuerdo con los documentos que rigen la Entidad. Certifico asimismo que ningún documento que rige la Entidad, ni en las leyes aplicables, existe disposición alguna que limite las facultades y poderes de los funcionarios de la Entidad para tomar la Resolución General que antecede, y que esta Resolución General está en todo de acuerdo con dichos documentos porque rigen esta Entidad. En igual forma, certifico que los abajo indicados son los funcionarios de la Entidad designados en esta Resolución General que antecede, y que los mismos han sido debidamente cualificados y están actuando como tales funcionarios:

EN TESTIMONIO DE LO CUAL, suscribo la presente con mi nombre y estampo en ella el sello de la Entidad,

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PROCEDIMIENTO DE SEGURIDAD

 

El cliente entiende y está de acuerdo que la autenticidad de todas las solicitudes de transferencias que realice serán verificadas de acuerdo a los siguientes parámetros:

- El Banco al momento de realizar la autenticación de su solicitud le pedirá que nos provea cierta información personal la cual será comparada con la provista en la solicitud de la cuenta.

- El Banco confirmará los pagos de acuerdo a las limitaciones establecidas a cada uno de los firmantes autorizados.

 

CONDICIONES PARA LA CONFIRMACIÓN DE TRANSFERENCIAS

Para asegurar sus fondos, el banco hará una llamada de confirmación vía telefónica con el cliente, donde se verificará la autenticidad de la solicitud de transferencia. El banco sólo estará considerando los datos provistos por el cliente en la solicitud de apertura de cuenta.

 

SOPORTES ADICIONALES

El cliente entiende que debido a las verificaciones realizadas por el banco puede que se le requiera documentación adicional que soporte el pago que está realizando. El cliente entiende que estos soportes pueden ser solicitados en cualquier momento por el Banco, aún después de haber sido procesado el mismo. La solicitud de soportes adicionales se hará al correo electrónico
designado por el cliente.

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DATOS

QUÉ HACE INTERCAM BANCO INTERNACIONAL INC., CON SU INFORMACIÓN PERSONAL?

Las instituciones financieras seleccionan la manera en que comparten su información personal. La ley federal otorga a los consumidores el derecho a limitar alguna, pero no toda la información que se puede compartir. Además, la ley nos requiere que divulguemos cómo recopilamos, compartimos y protegemos su información personal. Por favor, lea con detenimiento esta notificación para que conozca lo que hacemos.

• El tipo de información personal que recopilamos y compartimos varía según el producto o servicio que usted mantiene con nosotros. Esta información puede incluir:
• Número de Seguro Social e Ingreso
• Balances de Cuentas e Historial de Transacciones
• Historiales de Pagos y Capacidad Crediticia

Todas las instituciones financieras necesitan compartir información personal de sus clientes para llevar a cabo sus operaciones diarias. A continuación, detallamos las prácticas por las cuales las instituciones financieras pueden compartir la información personal de sus clientes; las prácticas bajo las cuales Intercam Banco Internacional Inc. comparte; y si usted podría limitar el que se comparta.

 

Prácticas bajo las cuales compartimos su información personal	¿Intercam Banco Internacional Inc., comparte?	¿Puede usted limitar que se comparta?
Para propósitos de nuestras operaciones diarias - tales como procesar sus ransacciones, mantener su(s) cuenta(s), responder a órdenes de tribunales e investigaciones legales o para reportar a agencias de crédito al consumidor.	Sí	No
Para propósitos de mercadeo - para ofrecerle productos y servicios	Sí	No
Para propósitos de mercadeo conjunto con otras instituciones financieras	Sí	No
Para propósitos de las operaciones diarias de nuestras afiliadas -información sobre sus transacciones y experiencia con nosotros	Sí	No
Para propósitos de las operaciones diarias de nuestras afiliadas - información sobre su capacidad crediticia	Sí	Sí
Para propósitos de mercadeo de nuestras afiliadas a usted	Sí	Sí
Para propósitos de mercadeo de no afiliadas a usted	No	No

 

Para limitar compartir información

• Llámenos al 800-099-0259 - Uno de nuestros representantes lo ayudará. • Acceda a nuestra página web: www.intercam.com.pr • Envíenos la Solicitud de Exclusión que incluimos a continuación. Nota importante: Si es un cliente nuevo, podemos compartir su información 30 días luego del envío de esta notificación. Aún cuando usted ya no sea nuestro cliente, continuaremos compartiendo su información, según descrito en esta notificación. Sin embargo, usted puede contactarnos en cualquier momento para limitar se comparta su información personal.

 

¿Preguntas?

Llámenos al 800-099-0259 o visítanos en: www.intercam.com.pr

 

Solicitud de Exclusión NO REQUIERE COMPLETAR si previamente optó por no compartir su información

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Quiénes somos
¿Quién provee esta notificación?	Intercam Banco Internacional Inc., y sus afiliadas (ver definición abajo).
Qué hacemos
¿Cómo Intercam Banco Internacional Inc., protege mi información personal?	Para proteger su información personal contra acceso y uso no autorizado, nosotros utilizamos medidas de seguridad que cumplen con la ley federal. Estas medidas incluyen el restringir acceso a computadoras, archivos y edificios. Además, limitamos el acceso sólo a empleados para proveerle productos, servicios o para cumplir con reglamentos locales y federales.
¿Cómo Intercam Banco Internacional Inc., recopila mi información personal?	Nosotros recopilamos su información personal cuando usted, por ejemplo: • abre una cuenta o deposita dinero • paga sus cuentas o solicita un préstamo • usar su tarjeta de crédito o debito Además, recopilamos su información personal de otras entidades como nuestras afiliadas y agencias de crédito al consumidor.
¿Por qué no puedo limitar que se comparta toda la información?	La ley federal le otorga el derecho a limitar sólo: • compartir entre afiliadas para propósito de operaciones diarias - información sobre su capacidad crediticia • entre afiliadas el uso de su información para propósitos de mercadeo • compartir con no afiliadas para propósitos de mercadeo Leyes estatales o compañías individuales podrían ofrecerle derechos adicionales para limitar el compartir información. Vea abajo para más información sobre sus derechos bajo la ley estatal.
¿Qué ocurre cuando limito el compartir información en una cuenta conjunta?	Su(s) selección(es) aplicará(n) a todos los firmantes en su cuenta, a menos que usted nos indique lo contrario.

 

Definiciones
Afiliadas	Compañías controladas por un dueño común. Estas pueden ser compañías financieras o no financieras. • Nuestras afiliadas incluyendo compañías con el nombre de Intercam.
No Afiliadas	Compañías no relacionadas por un dueño en común. Estas pueden ser compañías financieras o no financieras. • Intercam Banco Internacional Inc., no comparte con los no afiliados por lo que éstas no pueden mercadearle productos o servicios.
Mercadeo Conjunto	Un contrato formal entre una compañía no afiliada con la que en conjunto mercadeamos productos o servicios financieros para usted. • Nuestros socios de mercadeo conjunto.

 

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Estimado Cliente:

De Julio 1ro, 2014 en adelante, el Acta de Cumplimiento de Impuestos sobre Cuentas Extranjeras (FATCA por sus siglas en inglés) bajo el Servicio de
Rentas Internas de los Estados Unidos (IRS por sus siglas en inglés) quedó en efecto. Alguno de los requerimientos de FATCA incluye hacer las debidas diligencias para abrir cuentas nuevas (Corriente, Ahorro, Certificados de Depósito y Cuentas de Retiro de Individuo), o cuándo el cliente hace cambios a su dirección residencial. El cliente debe cumplir con los requerimientos de debida diligencia, que consiste de una declaración certificando su lugar de residencia utilizando una de las formas descritas abajo. La forma a usarse depende del tipo de cliente y debe de ser entregada a Intercam Banco Internacional, Inc. ("Intercam"), como evidencia de debida diligencia completada.

Requisitos para los Clientes al Momento de Abrir una Cuenta o al Momento de Cambiar Circunstancias Personales en Cuentas de Depósito (Corrientes, Ahorros, Certificados de Depósito y Cuentas de Retiro de Individuo):

• Llene y someta a Intercam el formulario del IRS correspondiente el día de la apertura de la cuenta. La Regulación permite treinta (30) días calendarios
desde el día en que se abrió la cuenta.

• Someta a Intercam dentro de los primeros 90 días desde la fecha de los cambios de dirección de residencia o el cambio de la información del cliente
en la cuenta, conocido como: Cambio de Circunstancias. Cambios aplicables son: Nombre, dirección física o postal, especialmente si es dentro de los Estados Unidos; cambios en el porciento de participación en la acciones (para las entidades legales).

• El cliente recibirá anualmente un estado con los intereses pagados al IRS (Formulario 1099/1042 en caso de no contar con las formas correspondientes).

Todos los formularios del IRS pueden ser descargados de su página web: www.irs.gov

Responsabilidad de Intercam en caso de que el cliente no entregue los formularios requeridos del IRS:

• Debe retener entre el 28% al 30% del ingreso pagado del interes mensual o según provisto para la madurez de las cuentas de depósito (corrientes,
ahorro, certificados de depósito y cuentas de retiro individual).

• La retención será efectiva según este calendario:

• Día 31 desde la apertura de la cuenta.
• Día 91 desde el cambio en circunstancias.
• No habrá retención de ingreso pagado una vez se reciban todos los formularios requeridos del IRS.

 

• La retención hecha al cliente bajo FATCA será enviada al IRS como impuesto retenido de la cuenta del cliente.

• Intercam no se beneficia de la retención, es una obligación impuesta por el IRS y FATCA.

 

De tener alguna reclamación sobre retenciones hechas a su cuenta, debe visitar: http://www.irs.gov/uac/Contact-My-Local-Office-in-Puerto-Rico.

Al firmar esta divulgación, usted confirma que fue orientado a cabalidad sobre la responsabilidad de completar la certificación/formulario FATCA aplicable
en el momento de apertura de la cuenta o de cuando cambió la dirección; y que la retención del 28% al 30% del ingreso pagado si el formulario requerido
de la tabla revisada anteriormente no fue entregado a Intercam bajo la Regulación FATCA.

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Descargar el documento de Terminos y Condiciones

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Favor incluir en esta sección los siguiente documentos:

• Copia de los Últimos Estados Financieros
• Acta de Asamblea que contenga las facultades del apoderado de la sociedad, en caso de aplicar "modificación de capital" (cambio en la composición accionaria)
• Acta constitutiva de la sociedad
• Copia de Cédula de Identificación Fiscal
• CURP (Clave Única de Registro de Población) y RFC (Registro Federal de Contribuyentes) del apoderado de la sociedad y de propietario real
• Comprobante de domicilio fiscal actualizado a nombre de la sociedad que corresponda con el contenido en RFC.
• 2 referencias Bancarias (no mayor a 90 días)

 Para firmantes y accionistas que poseen mas del 10% de las acciones

• 2 identificaciones con foto vigentes

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