La Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, los reglamentos y las normas sectoriales establecen para los sujetos obligados el cumplimiento de un programa de prevención del lavado de activos, contra el financiamiento el terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva que incluye una serie de responsabilidades vinculadas a la Debida Diligencia de contrapartes que incluye:
Debida Diligencia de Cliente y conocimiento del Beneficiario Final: CRP permite al usuario llevar a cabo la debida diligencia de clientes de personas físicas y jurídicas, mediante el módulo de vinculación de clientes que posee todos los requerimientos regulatorios y mejores prácticas, el cual puede modificado de acuerdo a los requerimientos de cada empresa.
La debida diligencia de clientes posee procesos de vinculación presenciales y remotos obedeciendo a las nuevas tendencias de transformación digital y vinculación no presencial que los tiempos exigen.
Actualización de información y documentos: CRP permite colocar fecha de recordatorio a cada documento configurado que debe ser solicitado a clientes, asi cómo a la actualización de la información en virtud de la frecuencia establecida por norma
Determinación del Nivel de Riesgo del Cliente: CRP permite al usuario diseñar su matriz de riesgo con los factores que entienda necesarios para determinar el nivel de riesgo del cliente de manera automática, y configurar la toma de decisiones y documentación dependiendo del tipo de cliente.
Filtrar a clientes mediante listas: CRP tiene integrado la lista de sanciones de la ONU y OFAC, y permite la detección automática de positivos en la cartera de clientes o de búsquedas. Así mismo como cliente tiene la posibilidad de integrar listas internas y de pertenecer a nuestro Community List que permite publicar a la comunidad de CRP información de prensa y otras fuentes públicas.
Conservar Documentos: CRP permite a los usuarios configurar los documentos obligatorios para cada tipo de cliente; así mismo, permite conservar los documentos de manera digital.
Una imagen detallada de las funciones estará en su documento – propuesta.