Appraisal Cost Acknowledgement Form

La tasación es un proceso que ayuda a resolver desacuerdos con su compañía de seguros sobre el valor de la pérdida de su propiedad. Esto implica contratar a expertos imparciales que evalúan los daños y trabajan para acordar un monto de liquidación justo. Para que este proceso sea una opción, su póliza de seguro debe incluir una cláusula de tasación, y la compañía de seguros debe aceptar proceder con ella.

Creemos que su reclamo es un buen candidato para la tasación debido a las circunstancias que rodean su caso y el potencial para asegurar un mejor resultado. La tasación nos permite abogar por una liquidación justa basada en los hechos, y estamos seguros de que este proceso ayudará a mover su reclamo en la dirección correcta.

Una vez que comience la tasación, su objetivo es determinar el valor de la pérdida. El resultado final dependerá de los detalles de su póliza de seguro, incluidas las condiciones específicas, exclusiones o límites de cobertura. Es importante señalar que, aunque la tasación puede llevar a una mejor liquidación, implica ciertos costos. Estos costos se detallan a continuación:

Desglose de Costos del Tasador: Al contratar a un tasador para representar sus intereses como titular de la póliza, los costos suelen oscilar entre $1000 y $5000 para un reclamo que involucre una casa de tamaño promedio. Sin embargo, en situaciones más complejas donde los detalles del reclamo son intrincados, o el tamaño de la propiedad es sustancial, los honorarios del tasador pueden escalar, potencialmente excediendo estas cantidades. Estos costos más altos a menudo surgen de varios factores, como la necesidad de un extenso viaje del tasador hacia y desde la propiedad, el compromiso de tiempo adicional requerido para una evaluación exhaustiva en el sitio, así como períodos prolongados dedicados a procesos de negociación.

Sin costos por adelantado: No se requiere que pague ninguna tarifa antes de iniciar el proceso de tasación.

Referiremos su reclamo a una empresa de tasación virtual que trabaja de manera independiente para usted, el titular de la póliza. Esta referencia proporciona una opción más rentable. En casos donde se requiera un tasador en persona, las tarifas pueden variar. Le notificaremos cualquier cambio en los costos antes de proceder.

Si los tasadores no pueden llegar a un acuerdo, tienes la opción de involucrar a un árbitro imparcial para resolver el desacuerdo. La tarifa del árbitro será compartida por igual entre tú y la compañía de seguros. En última instancia, la decisión de proceder con un árbitro es tuya.

Esta decisión dependerá de cómo progrese la tasación y de la recomendación del tasador respecto a la posibilidad de obtener un resultado favorable. Si, basándose en su consejo, tú o Bulldog Adjusters deciden no avanzar con un árbitro, no se aplicarán costos adicionales. Antes de tomar cualquier medida, consultaremos contigo para compartir las percepciones del tasador y asegurarnos de que la decisión refleje tus preferencias e intereses mejores.

Costo del Árbitro: El costo del árbitro generalmente varía entre $1,000 y $3,000, que se divide por igual entre usted (el titular de la póliza) y la compañía de seguros.

Aquí hay un ejemplo para aclarar cómo se dividen los costos del árbitro:

Costo Total del Árbitro: $3,000.00
El titular de la póliza paga 50% = $1,500.00
La compañía de seguros paga 50% = $1,500.00

Es importante entender que el proceso de tasación es vinculante. Esto significa que una vez que los tasadores o el árbitro establezcan el monto de la liquidación y se emita un premio, esa decisión es final y no puede ser impugnada o cambiada. Como tal, no habría más negociaciones ni pagos adicionales más allá de este punto para el reclamo específico en cuestión. El resultado establecido por el árbitro o acordado por los tasadores será la resolución definitiva para la pérdida que ha experimentado.

Ejemplo de Premio de Tasación

Cómo se Calcula el Pago Final

Aquí hay un ejemplo para mostrar cómo se determina el pago final que recibe de la compañía de seguros: 

Monto Total de la Liquidación (RCV): Este es el monto total aprobado por la compañía de seguros para los daños.
Menos Depreciación (si aplica): Si su póliza incluye depreciación, este es el monto deducido por la edad o desgaste de su propiedad.
Menos Exclusiones de la Póliza, Endosos y Límites (si aplica): Cualquier ítem no cubierto bajo su póliza o limitado por límites de cobertura será deducido.
Menos Su Deducible: Este es el monto de su bolsillo que usted es responsable, según se indica en su póliza.
Menos Cualquier Pago Previo (si aplica): Si la compañía de seguros ya ha realizado pagos hacia su reclamo, estos serán deducidos.

El monto restante será el pago emitido por la compañía de seguros. 

De este pago restante:

Menos Tarifa de Bulldog Adjusters (según su contrato): Nuestra tarifa acordada por manejar su reclamo.
Menos Costo del Tasador: El costo del proceso de tasación.
Menos Costo del Árbitro (si aplica): Solo si se necesitó un árbitro, este costo sería compartido por igual entre usted y la compañía de seguros.

Pago Final para Usted: El monto restante es lo que se le emitirá directamente a usted.

Reconocimiento del Costo de Tasación

 
Al firmar a continuación, yo, el titular de la póliza, reconozco y acepto los términos descritos anteriormente con respecto al proceso de tasación:

• Entiendo que el proceso de Tasación resultará en honorarios que serán sustraídos del Monto Final de la Liquidación determinado por el premio de la Tasación.
• Reconozco que el proceso de tasación es vinculante, y el monto final de la liquidación no puede ser impugnado ni renegociado.
• Entiendo que cualquier costo del árbitro, si aplica, será compartido equitativamente entre mí y la compañía de seguros.
• Entiendo que si los honorarios del Tasador y del Árbitro permanecen impagos, ellos seguirán sus propios métodos de cobro. Bulldog Adjusters Inc. no tiene ninguna obligación de cumplir con ninguna compensación financiera al Tasador o Árbitro de terceros.
• Reconozco que Bulldog Adjusters, Inc. no es responsable de las decisiones tomadas por el tasador, árbitro o compañía de seguros, ni del pago de honorarios adeudados a tasadores o árbitros de terceros.

Appraisal is a process that helps settle disagreements with your insurance company about the value of your property loss. This involves hiring impartial experts who evaluate the damages and work to agree on a fair settlement amount. For this process to be an option, your insurance policy must include an appraisal clause, and the insurance company must agree to move forward with it.

We believe your claim is a strong candidate for appraisal because of the circumstances surrounding your case and the potential for securing a better outcome. Appraisal allows us to advocate for a fair settlement based on the facts, and we are confident this process will help move your claim in the right direction.

Once the appraisal begins, its goal is to determine the value of the loss. The final outcome will depend on the details of your insurance policy, including any specific conditions, exclusions, or coverage limits. It’s important to note that while appraisal can lead to a better settlement, it does involve certain costs. These costs are outlined below:

Appraiser Fee Breakdown: When hiring an appraiser to represent your interests as a policyholder, the costs typically range between $1000 and $5,000 for a claim involving an average-sized home. However, in more complex situations where the claim details are intricate or the property size is substantial, appraiser fees can escalate, potentially exceeding these amounts. These higher costs often arise from several factors, such as the need for extensive travel by the appraiser to and from the property, the additional time commitment required for a thorough on-site evaluation, as well as extended periods dedicated to negotiation processes

No upfront costs: You are not required to pay any fees before initiating the appraisal process.

We will refer your claim to a virtual appraisal company that works independently for you, the policyholder. This referral provides a more cost-effective option. In cases where an in-person appraiser is required, fees may vary. We will notify you of any changes to costs before proceeding.

If the appraisers cannot reach an agreement, you have the option to involve an impartial umpire to resolve the disagreement. The umpire’s fee will be shared equally between you and the insurance company. Ultimately, the choice to proceed with an umpire is yours.

This decision will depend on how the appraisal progresses and the appraiser’s recommendation regarding the potential for a favorable outcome. If, based on their advice, you or Bulldog Adjusters decide not to move forward with an umpire, no additional costs will apply. Before taking any steps, we’ll consult with you to share the appraiser’s insights and ensure the decision reflects your preferences and best interests.

Umpire Cost: The cost of the umpire typically ranges between $1,000 and $3,000, which is split equally between you (the policyholder) and the insurance company.

Here is an example to clarify how umpire costs are divided:

Total Cost for Umpire: $3,000.00
Policyholder pays 50% = $1,500.00
Insurance Company pays 50% = $1,500.00

It's important to understand that the appraisal process is binding. This means that once the appraisers or the umpire set the settlement amount and an award is issued, that decision is final and cannot be contested or changed. As such, there would be no further negotiations or additional payments beyond this point for the specific claim in question. The outcome set by the umpire or agreed upon by the appraisers will stand as the definitive resolution for the loss you've experienced.

Appraisal Award Example

How the Final Payment is Calculated

Here’s an example to show how the final payment you receive from the insurance company is determined:

Total Settlement Amount (RCV): This is the total amount approved by the insurance company for the damages.
Minus Depreciation (if applicable): If your policy includes depreciation, this is the amount deducted for the age or wear and tear of your property.
Minus Policy Exclusions, Endorsements, and Limits (if applicable): Any items not covered under your policy or capped by coverage limits will be deducted.
Minus Your Deductible: This is the out-of-pocket amount you are responsible for, as stated in your policy.
Minus Any Prior Payments (if applicable): If the insurance company has already made payments toward your claim, those will be deducted.

The remaining amount will be the payment issued by the insurance company.

From this remaining payment:

Minus Bulldog Adjusters Fee (as per your contract): Our agreed-upon fee for handling your claim.
Minus Appraiser Cost: The cost of the appraisal process.
Minus Umpire Cost (if applicable): Only if an umpire was needed, this cost would be shared equally between you and the insurance company.

Final Payment to You: The remaining amount is what will be issued directly to you.

Appraisal Cost Acknowledgement

By signing below, I, the policyholder, acknowledge and agree to the terms outlined above regarding the appraisal process:

• I understand that the Appraisal process will result in fees that are to be subtracted from the final Settlement Amount determined by the Appraisal award.
• I acknowledge that the appraisal process is binding, and the final settlement amount cannot be contested or renegotiated.
• I understand that any umpire costs, if applicable, will be equally shared between me and the insurance company.
• I understand should the Appraiser and Umpire's fees remain unpaid, they will pursue their own methods of payment collection. Bulldog Adjusters Inc. holds no obligation to fulfill any financial compensation to the third-party Appraiser or Umpire
• I acknowledge that Bulldog Adjusters, Inc. is not responsible for the decisions made by the appraiser, umpire, or insurance company, nor for the payment of fees owed to third-party appraisers or umpires