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  • Persönliche Daten

    Ihre finanziellen Daten werden lediglich für das Beratungsgespräch benötigt, werden streng vertraulich behandelt und für keine anderen Zwecke verwendet oder weitergegeben. Keine Sorge, wenn Sie nicht alles ausfüllen können oder wissen, das klären wir dann im persönlichen Gespräch. Sie können auch Angaben weglassen wenn Sie möchten, aber dies kann unter Umständen die Qualität der Beratung beeinträchtigen.
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  • Risikobereitschaft

  • Nehmen Sie an, Sie hätten vor 5 Jahren Aktien einer hoch angesehenen Firma gekauft. Im gleichen Jahr erfuhr diese Firma aufgrund schlechten Managements einen steilen Umsatzrückgang. Die Aktienpreise sanken drastisch ab und Sie verkauften mit einem beträchtlichen Verlust.

    Diese Firma wurde unter einem neuen Management umstrukturiert; die meisten Experten erwarten jetzt, dass die Firma überdurchschnittliche Erträge erzielt.

  • Die meisten Investment-Portfolios bestehen aus einer Mischung verschiedenartiger Anlagen - einige der Papiere erwarten möglicherweise hohe Erträge, sind jedoch mit hohem Risiko behaftet; manche - mit mittlerem Risiko - erwarten mittlere Erträge; und andere können risikoarm/mit niedrigen Erträgen sein. (Aktien zum Beispiel wären risikoreich/mit hohen Erträgen, kurzfristige Spareinlagen hingegen wären risikoarm/mit niedrigen Erträgen.)

       Investitionsmix im Portfolio 
    Portfolio Hohes Risiko /
    hoher Ertrag    		 Mittleres Risiko /
    mittlerer Ertrag    		 Geringes Risiko / geringer Ertrag
    1. 0% 0% 100%
    2. 0% 30% 70%
    3. 10% 40% 50%
    4. 30% 40% 30%
    5. 50% 40% 10%
    6. 70% 30% 0%
    7. 100% 0% 0%

  • Bei manchen Arten von Investitionen, wie Bareinlagen und kurzfristigen Spareinlagen, steht der Erlös der Investition bereits vorher fest. Nur die Inflationsrate wird verursachen, dass die Kaufkraft des Werts sinkt.

    Bei anderen Arten von Investitionen, wie Aktien oder Grundbesitz, ist der Wert nicht festgeschrieben; er wird variieren. Auf kurze Sicht gesehen, könnte er unter den Kaufpreis fallen. Auf lange Sicht jedoch sollte der Wert von Aktien und Grundbesitz mit Sicherheit um mehr als die Inflationsrate steigen.

  • Erfahrungen & Einstellungen

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  • Wenn Sie Ihren SCHUFA-Score (wie die meisten) nicht wissen, ist es eine gute Idee, jetzt eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten kostenlos anzufordern unter https://www.meineschufa.de/de/datenkopie.

    Und wenn Sie schon dabei sind, vielleicht schauen Sie sich auch einmal gleich Ihre digitale Rentenübersicht an, um sich einen Überblick über Ihre erwartete Rente zu verschaffen.

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