Finanz Check-Up

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Kinder über 18 Jahren
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Persönliche Daten

Ihre finanziellen Daten werden lediglich für das Beratungsgespräch benötigt, werden streng vertraulich behandelt und für keine anderen Zwecke verwendet oder weitergegeben. Keine Sorge, wenn Sie nicht alles ausfüllen können oder wissen, das klären wir dann im persönlichen Gespräch. Sie können auch Angaben weglassen wenn Sie möchten, aber dies kann unter Umständen die Qualität der Beratung beeinträchtigen.
Höchster Bildungsabschluss
Beruf / Ausbildung
Beruflicher Status
Monatliches Nettoeinkommen (€)
inkl. Sonstige Einkünfte (z.B. Mieteinnahmen, Rente, Kapitalerträge). Wenn variabel, Durchschnitt der letzten 12 Monate
Jährlicher Bonus / Einmalzahlung (€)
im Durchschnitt, oder erwartet
Monatliches Nettoeinkommen Lebenspartner (€)
wenn gemeinsame Haushaltsführung. Es ist empfehlenswert, Ihren Partner in die finanzielle Planung einzubeziehen.
Gesamte Monatliche Ausgaben im Durchschnitt (€)
Schätzung, z.B. anhand von Onlinebanking/App, Kontoauszügen, Kreditkartenrechnungen, usw. der letzten 12 Monate. Zur Vorbereitung des Gesprächs wäre es auch sehr hilfreich, die Ausgaben wenn möglich noch weiter in Kategorien aufzuschlüsseln, z.B. Lebensmittel, Restaurant/Bar/Cafe, Kleidung, Auto, Urlaub/Reisen, Versicherungsbeiträge, Strom/Internet, Abonnements, usw. Jährliche Kosten jeweils auf den Monat umgerechnet.
Unterhaltsverpflichtungen (€) (wenn zutreffend)
Miete warm (€)
enthalten in den Monatlichen Ausgaben
ODER monatliche Rate Baufinanzierung (€)
enthalten in den Monatlichen Ausgaben. Wenn abbezahlt = 0
Immobilienbesitz

keiner (wohne zur Miete oder bei Eltern)HausEigentumswohnungJa, aber nicht selbst bewohnt
Anzahl Zimmer
Quadratmeter (m2)
Haben Sie Haushaltsverträge wie z.B. Handy, Strom, Internet, die schon seit 5 Jahren oder mehr bestehen?
wenn ja, welche?
Auto-Besitz

Besitze kein Auto1 Auto2 Autos3+ AutosMotorrad
Alter des (Haupt-)Autos
Wenn finanziert, monatliche Leasing- bzw. Kredit-Rate
Weg zur Arbeit in Minuten (einfach)
wenn hauptsächlich Homeoffice, dann '0'

	Ja	Nein
Testament
Patientenverfügung
Vorsorgevollmacht
Ehevertrag (wenn verheiratet)

	Vorhanden	Ungefährer heutiger Gesamtwert / Einzahlung (NICHT Abschlusssumme) (€)
Girokonten / Bargeld
Sparbuch / Sparkonto / Sparbrief
Tagesgeld / Festgeld / Geldmarktfonds
Riester-Rente
Rürup-Rente / Basisrente
Rentenversicherung
Kapitallebensversicherung (Rückkaufswert)
Betriebliche Altersvorsorge (bAV), Betriebsrente
Bausparverträge
Immobilien, Grundstücke (Gesamtwert vor Abzug von Hypotheken)
Immobilienfonds
Einzel-Aktien
Aktien Investmentfonds
Renten Investmentfonds
ETF (Exchange Traded Funds)
Staatsanleihen (z.B. Bundesanleihen & -obligationen)
Unternehmensanleihen
Krypto (Bitcoin, Ethereum, usw.)
Autos, Fahrzeuge
Möbel, Hausrat
Gold, Edelmetalle, Rohstoffe
Uhren, Schmuck
Kunstgegenstände, Antiquitäten, Sammlerstücke
Unternehmensbeteiligungen (z.B. Private Equity, Venture Capital)
Sonstiges (z.B. Patente, geistiges Eigentum)

	Vorhanden	Ungefähre heutige Höhe (€)	Zinssatz (%)
Hypothek / Immobilienkredit (Restschuld)
Autokredit /-finanzierung
Dispokredit
Persönlicher Verbraucherkredit / Ratenkauf
Kreditkartenschulden
Studienkredit / BAföG-Schulden
Von Familie, Freunden & Verwandten geliehen
Sonstiges

	Keine Kenntnisse bzw. keine Erfahrung	Grund-kenntnisse bzw. 1-2 Jahre Erfahrung	Gute Kenntnisse bzw. mehr als 2 Jahre Erfahrung
Einzel-Aktien
Investmentfonds
ETF (Exchange Traded Funds)
Anleihen, festverzinsliche Wertpapiere
Krypto (Bitcoin, Etherium, usw.)
Gold, Edelmetalle, Rohstoffe
Immobilienfonds
Unternehmensbeteiligungen (z.B. Private Equity, Venture Capital)
Devisen, Fremdwährungen
Futures, Optionen, Zertifikate, Derivate, Swaps, Termingeschäfte, CFDs
Neobroker (z.B. Trade Republic, Scalable)
Robo-Advisor
Zinseszinseffekt

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Persönliche Daten

Versicherungen

Anlagen & Kredite

Anlage- / Sparziele

Erfahrungen & Einstellungen

	Was?	In wie vielen Jahren?	Ungefährer Betrag (€)
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