Qwiti I Assurance-vie

1

Origine* Ce champ est obligatoire.En cas d'affichage, renseignez "2" dans ce champ.

2

ID unique (à transmettre)* Ce champ est obligatoire.

3

Contrat* Ce champ est obligatoire.

4

Faisons connaissance...* Ce champ est obligatoire.Quel est votre prénom?

Prénom

5

Nom* Ce champ est obligatoire.

6

Quel est votre projet?* Ce champ est obligatoire.

Faire fructifier mon épargne

Transmettre mon patrimoine

Financer un projet immobilier

Prévoir ma retraite

Préparer l'avenir de mes enfants

Diversifier mes placements

7

Quel montant initial souhaitez-vous investir dans ce projet ?* Ce champ est obligatoire.L'argent que vous épargnez reste disponible, vous pouvez le retirer à tout moment.

Minimum 5 000€

8

Quel montant initial souhaitez-vous investir dans ce projet ?* Ce champ est obligatoire.L'argent sera disponible à votre retraite, sauf cas de déblocage anticipé comme l'achat de votre résidence principale.

Minimum 5 000€

9

Quel montant initial souhaitez-vous investir dans ce projet ?* Ce champ est obligatoire.Indiquez le montant cumulé du transfert et du versement que vous souhaitez réaliser

Minimum 5 000€

10

Montant du VI* Ce champ est obligatoire.

Minimum 5 000€

11

Souhaitez-vous mettre en place des versements mensuels?* Ce champ est obligatoire.Nous recommandons de mettre en place des versements mensuels pour réduire votre risque.

OUINON

12

Quel montant de versements mensuels souhaitez-vous mettre en place ?* Ce champ est obligatoire.Vous pouvez suspendre ou ajuster vos versements à tout moment, sans frais additionnels.

Minimum 150€

13

Dans combien de temps souhaitez-vous disposer de cet argent?* Ce champ est obligatoire.Grâce à cette information, nous fournissons une recommandation adaptée à votre horizon de placement. Néanmoins, vos fonds restent disponibles à tout moment, y compris avant la date prévue.

Plus de 12 ans

Entre 5 et 8 ans

Entre 9 et 12 ans

Moins de 5 ans

14

A quel âge souhaitez-vous partir à la retraite?* Ce champ est obligatoire.Grâce à cette information, nous fournissons une recommandation adaptée à votre horizon de placement.

Information donnée à titre indicatif, vos fonds seront disponibles quelque soit votre âge de départ à la retraite effectif.

15

Pourriez-vous avoir besoin d’une partie ou de la totalité de votre épargne avant votre départ à la retraite?* Ce champ est obligatoire.

OUINON

16

Le Plan d'Epargne Retraite ne semble pas être le contrat le mieux adapté à votre situation.

Découvrez plutôt notre assurance-vie.

17

Pensez-vous devoir retirer une part significative de votre investissement avant 5 ans?* Ce champ est obligatoire.Nous recommandons d'avoir un horizon de placement supérieur à 5 ans pour profiter au mieux de l'offre de Qwiti.

Certainement pas

C'est possible mais assez peu probable

Très probablement

18

Souhaitez-vous investir en priorité dans des entreprises à fort impact sur les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)?* Ce champ est obligatoire.Les critères ESG servent à évaluer les pratiques des entreprises en matière de durabilité et responsabilité sociale.

Oui, c'est très important pour moi

Pourquoi pas, s'il y a des opportunités intéressantes

Ce n'est pas un critère de décision pour moi

19

Quelle est votre date naissance?* Ce champ est obligatoire.L’offre Qwiti n’est accessible qu’aux personnes majeures.

Date

20

Êtes-vous résident fiscal français?* Ce champ est obligatoire.Vous êtes résident fiscal français si vous payez des impôts sur le revenu en France, cela inclut les départements d'outre-mer.

OUINON

21

calcul inter 1 - résidence fiscale* Ce champ est obligatoire.

22

Aïe ! L’offre Qwiti n’est accessible qu’aux résidents fiscaux français.

23

Quelle est votre situation professionnelle?* Ce champ est obligatoire.

Salarié(e)

Etudiant(e)

Indépendant(e)

Retraité(e)

Sans activité professionnelle

24

Quel est votre statut d'hébergement?* Ce champ est obligatoire.

Locataire

Propriétaire

Hébergé(e) à titre gratuit

25

Quel est le montant mensuel de votre loyer ou crédit?* Ce champ est obligatoire.

26

Quel est le revenu annuel net de votre foyer?* Ce champ est obligatoire.Il s’agit de l’ensemble des revenus perçus par les membres d’un même foyer après déduction des cotisations sociales et impôts.

Sans revenu

Moins de 25 000€

Entre 25 000€ et 50 000€

Entre 50 000€ et 75 000€

Entre 75 000€ et 100 000€

Entre 100 000€ et 150 000€

Entre 150 000€ et 300 000€

Plus de 300 000€

27

Dans ce cas, indiquez le montant:* Ce champ est obligatoire.

28

calcul inter 2 - revenu net* Ce champ est obligatoire.

29

calcul inter 3 - loyer/crédit annuel* Ce champ est obligatoire.

30

Attention ! Votre revenu annuel net est inférieur au montant annuel de vos loyers/crédits, ce qui semble incohérent.

Modifiez votre réponse précédente ou vérifiez le montant de votre loyer/crédit pour pouvoir continuer.

31

Quel montant parvenez-vous à épargner tous les mois?* Ce champ est obligatoire.Une estimation est suffisante.

Moins de 250€

Entre 250€ et 500€

Entre 500€ et 1 000€

Entre 1 000€ et 2 000€

Plus de 2 000€

32

Dans ce cas, indiquez le montant:* Ce champ est obligatoire.Une estimation est suffisante.

33

calcul inter 4 - épargne mensuelle* Ce champ est obligatoire.

34

Attention ! Votre capacité d'épargne est inférieure au montant de vos versements mensuels programmés, ce qui semble incohérent.

Modifiez votre réponse précédente ou vérifiez le montant de vos versements mensuels programmés pour pouvoir continuer.

35

calcul inter 5 - épargne annuelle + loyer annuel * Ce champ est obligatoire.

36

Attention ! Votre revenu annuel net est inférieur au montant cumulé de vos loyers/crédits et de votre capacité d'épargne, ce qui semble incohérent.

Modifiez vos réponses précédentes ou vérifiez le montant de votre revenu annuel net pour pouvoir continuer.

37

Quel est le montant de votre patrimoine immobilier net?* Ce champ est obligatoire.Additionnez la valeur de tous vos biens immobiliers (appartement, maison, résidence secondaire…) et déduisez le montant du prêt bancaire qu'il vous reste à rembourser sur chacun d'eux.

38

Quel est le montant de votre patrimoine immobilier net ?* Ce champ est obligatoire.Additionnez la valeur de tous vos biens immobiliers (appartement, maison, résidence secondaire…) et déduisez le montant du prêt bancaire qu'il vous reste à rembourser sur chacun d'eux.

39

Quel est le montant de votre patrimoine financier?* Ce champ est obligatoire.Additionnez les montants investis sur l'ensemble de vos placements financiers : compte courant, livrets d'épargne, PEL, assurances-vie, PEA, comptes-titres, PEE…

40

calcul inter 6 - Patrimoine financier* Ce champ est obligatoire.

41

Attention ! Le montant de votre patrimoine financier est inférieur au montant que vous souhaitez investir avec Qwiti, ce qui semble incohérent.

Modifiez votre réponse précédente ou vérifiez le montant de votre versement initial pour pouvoir continuer.

42

Avez-vous déjà subi des pertes sur un de vos investissements?* Ce champ est obligatoire.Cette question nous aide à évaluer votre niveau d'expérience dans le domaine de l'investissement financier.

Oui, de plus de 15%

Oui, de l'ordre de 5%

Oui, de l'ordre de 10%

Non, je n'ai jamais subi de pertes

43

Comment réagiriez-vous si votre investissement perdait 10% de sa valeur en 6 mois?* Ce champ est obligatoire.Cette question nous aide à anticiper votre comportement en situation de crise.

Je réinvestirais pour profiter de la potentielle reprise

Je patienterais sans paniquer

Je retirerais tout ou partie de mon investissement

44

Quel rapport gains / pertes seriez-vous prêt(e) à supporter sur votre investissement?* Ce champ est obligatoire.Cette question nous aide à appréhender votre tolérance au risque.

Espérance de gain final de 70%, mais avec un risque de perte supérieur à 15%

Espérance de gain final de 50%, mais avec un risque de perte de 15%

Espérance de gain final de 30%, mais avec un risque de perte de 10%

45

Avez-vous déjà investi sur un contrat d'assurance-vie, un plan d'épargne retraite (PER), un plan d'épargne en actions (PEA) ou un compte-titres ordinaire (CTO)?* Ce champ est obligatoire.Cette question nous aide à évaluer votre niveau d'expérience dans le domaine de l'investissement financier.

OUINON

46

«Le capital investi sur mon assurance-vie est bloqué pendant 8 ans»* Ce champ est obligatoire.Que pensez-vous de cette affirmation ?

Vrai

Faux

Je ne sais pas

47

La réponse est "FAUX" ! L’argent investi sur votre assurance-vie est accessible à tout moment dans un délai maximum de 2 mois. Seuls les avantages fiscaux associés à l’assurance-vie sont conditionnés à une période de détention d’au moins 8 ans.

48

«Un potentiel de gain élevé implique de prendre un risque de perte en capital fort»* Ce champ est obligatoire.Que pensez-vous de cette affirmation ?

Vrai

Faux

Je ne sais pas

49

La réponse est "VRAI" ! À mesure que vous visez des rendements plus élevés, vous devez également prendre davantage de risques dans vos investissements.

50

«Les ETF et fonds de Private Equity sont des fonds à capital garanti»* Ce champ est obligatoire.Que pensez-vous de cette affirmation ?

Vrai

Faux

Je ne sais pas

51

La réponse est "FAUX" ! Les ETF qui reproduisent la performance d'un indice boursier ou les fonds de Private Equity qui vous permettent d’investir dans des PME françaises peuvent tous les deux subir des fluctuations de valeur à la hausse comme à la baisse. Ils ne garantissent donc pas le capital investi.

52

«En confiant la gestion de mon portefeuille à Qwiti, je renonce à prendre moi-même des décisions d'investissement sur celui-ci»* Ce champ est obligatoire.Que pensez-vous de cette affirmation ?

Vrai

Faux

Je ne sais pas

53

La réponse est "VRAI" ! En confiant votre épargne à Qwiti, vous déléguez la gestion à nos experts. Ils sont responsables de concevoir vos allocations, de les investir et d'effectuer les ajustements nécessaires dans votre portefeuille. Cependant, nous vous informons des opérations et vous conservez le contrôle total sur vos dépôts et retraits d'argent.

54

Règlement Général sur la Protection des Données* Ce champ est obligatoire.Nous avons besoin de votre consentement pour vous transmettre le résultat de votre simulation.

J'accepte de recevoir des courriels de la part de Qwiti dès lors que je peux me désinscrire de ces communications à tout moment

55

Renseignez votre adresse email* Ce champ est obligatoire.Nous avons besoin de cette information pour identifier votre simulation dans la suite du parcours.

paul.dupont@exemple.com

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