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Tolerancia al Riesgo Financiero

Tolerancia al Riesgo Financiero

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     El proceso que seguiremos

    • 📋 La prueba psicométrica que está a punto de completar consta de 24 preguntas

    • ✍️ Al final, le pediremos que complete una pregunta final de  Auto-Evaluación

    • 🎯 Estas preguntas tienen como objetivo evaluar su percepción y disposición al riesgo financiero en diferentes situaciones

    • 📊 Sus respuestas nos permitirán comprender mejor sus características como inversionista y ajustar nuestras recomendaciones para que se alineen con sus expectativas de rentabilidad y nivel de tolerancia al riesgo

    • 💻 Los resultados serán tabulados y analizados por nuestra app Risk_Me. Una vez complete el proceso, recibirá un correo electrónico con su evaluación detallada

    • ✨ Serán la base de la estructura de inversión que GainQ diseñará para usted, pensando siempre en la generación de rentabilidad acorde con su tolerancia al riesgo en la búsqueda de tu bienestar y tranquilidad.

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    ¿Comparado con otros, cómo calificaría su disposición a la toma de riesgos financieros?
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    ¿Qué tan facil se adapta cuando las cosas salen mal financieramente?
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    Dentro de un contexto financiero, cuando piensa en la palabra "riesgo" ¿cuál de las siguientes palabras se le viene a la mente primero?
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    ¿Alguna vez ha invertido una importante suma de dinero en una inversión riesgosa principalmente por la "emoción" de ver si la inversión sube o baja de precio?
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    Si tuviera que elegir entre más seguridad en el empleo con un pequeño aumento de sueldo y menos seguridad en el empleo con un gran aumento de sueldo, ¿cuál elegiría usted?
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  • 12
    Cuando se enfrenta con una importante decisión financiera, ¿está usted más preocupado por las posibles pérdidas o las posibles ganancias?
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  • 13
    ¿Cómo se siente usualmente acerca de sus decisiones financieras después de tomarlas?
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  • 14
    Imagine que usted está en un trabajo donde pudiera escoger la forma en que le pagaran, ya sea mediante sueldo, comisiones o una mezcla de ambos. ¿Cuál escogería?
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  • 15
    ¿Qué grado de riesgo ha tomado en sus decisiones financieras en el pasado?
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    ¿Qué grado de riesgo está actualmente preparado para tomar en sus decisiones financieras?
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    ¿Alguna vez ha tomado prestado el dinero para hacer una inversión (que no sea para su hogar)?
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    ¿Cuánta confianza tiene usted en su capacidad para tomar buenas decisiones financieras?
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  • 19
    📈 Suponga que hace 5 años usted compró acciones en una empresa de gran prestigio. 📉 Ese mismo año, la compañía sufrió una grave disminución de las ventas debido a una mala administración. El precio de las acciones se redujo drásticamente y usted vendió con una gran pérdida. 📈 La compañía se ha reestructurado bajo una nueva administración y ahora la mayoría de los expertos esperan que la empresa produzca retornos por encima de la media. ❓ Teniendo en cuenta su mala experiencia con la compañía, ¿Compraría usted acciones ahora?
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  • 20
    Las inversiones pueden subir o bajar de valor, y los expertos suelen decir que usted debe estar preparado para soportar un descenso. ¿En cuánto podría bajar el valor total de todas sus inversiones antes de empezar a sentirse incómodo?
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  • 21
    Asuma que un pariente lejano se muere y le deja una casa que está en malas condiciones, pero que está ubicada en un suburbio que está volviéndose popular. 📊 En las condiciones actuales, la casa se podría vender por $300,000 dólares, pero si se gastan aproximadamente $ 100,000 en remodelación, el precio de venta de la casa estaría cercano a los $600,000 dólares. ⚠️ A pesar de esto, existe el rumor de la construcción de una avenida principal que pasaría al lado de la casa y esto reduciría el valor de la casa considerablemente. ❓ ¿Cuál de las siguientes opciones adoptaría usted?
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  • 22
    💼 La mayoría de los portafolios de inversión tienen una mezcla de inversiones. 📊 Algunas de las inversiones pueden tener: • Altos retornos esperados pero con alto riesgo • Medianos retornos esperados con riesgo medio • Bajo retorno con bajo riesgo 💡 Por ejemplo, las acciones y la finca raíz tiene alto riesgo y alto retorno, en cambio el efectivo y los CDTs tienen bajo riesgo con un retorno bajo.) ❓ Defina qué portafolio de inversiones le resulta más atractivo, si las categorías de Riesgo Retorno (R/R) de la mezcla fueran Alto, Medio y Bajo, sólo en las siguientes proporciones:
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  • 23
    💰 Usted está pensando colocar una cuarta parte de sus fondos para inversión en una sola inversión. 📈 Se espera que esta inversión retorne una tasa que duplique la tasa de los CDTs. ⚠️ A pesar de esto, a diferencia de los CDTs, la inversión no está protegida frente a posibles pérdidas. ❓ ¿Qué tan baja tendría que ser la probabilidad de incurrir en una pérdida para que usted hiciera la inversión?
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  • 24
    💳 Con algunas inversiones, tales como cuentas de ahorro y CDTs (certificados de depósito), el valor de la rentabilidad es fijo. Sin embargo, efectos como la inflación hacen que el poder adquisitivo de este valor tienda a disminuirse. 📈 Con otros tipos de inversión, como acciones y bienes raíces, el valor del retorno no es fijo, varía. En el corto plazo, puede incluso caer por debajo del precio de compra. Sin embargo, en el largo plazo, el valor de las acciones y bienes raíces debería incrementar más que la tasa de inflación. ❓ Con esto en mente, ¿qué es más importante para usted - que el valor de sus inversiones no se caiga, o que retenga su poder adquisitivo?
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  • 25
    En los últimos años, ¿cómo han cambiado sus inversiones personales?
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  • 26
    ⚖️ Al invertir, el retorno y el riesgo suelen ir de la mano. 📊 Las inversiones con retornos superiores al promedio generalmente implican un riesgo igualmente elevado. ❓ Con esto en mente, ¿qué porcentaje de sus fondos disponibles estaría dispuesto a destinar a inversiones con un retorno y riesgo por encima del promedio?
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  • 27
    📈 Considere la tasa promedio de rendimiento que esperaría obtener en un portafolio de inversión durante los próximos diez años. ❓ ¿Cómo cree que se compararía con la tasa que obtendría al invertir el dinero en un CDT (certificado de depósito) a un año?
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  • 28
    📋 Muchas personas ajustan sus finanzas para calificar para beneficios gubernamentales o aprovechar ventajas tributarias. Sin embargo, un cambio en la legislación podría dejarlas en una posición peor que si no hubieran hecho nada. ❓ Con esto en mente, ¿asumiría usted el riesgo de reorganizar sus finanzas para obtener un beneficio gubernamental o una ventaja impositiva?
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  • 29
    💭 Imagine que en el futuro necesita solicitar una suma importante de dinero. Las tasas de interés podrían subir o bajar, pero su comportamiento es incierto. 📋 Usted tiene tres opciones: • Una tasa de interés variable que fluctúa según el mercado. • Una tasa de interés fija, 1% superior a la tasa variable actual, que se mantiene estable. • Una combinación de ambas. ❓ ¿Cuál estructura de préstamo preferiría?
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  • 30
    🛡️ Los seguros pueden proteger contra muchos de los mayores riesgos de la vida, como el robo, incendios, enfermedades o fallecimiento. ❓ ¿Qué nivel de cobertura tiene usted actualmente?
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  • 31
    📊 La encuesta que ha completado se puntúa en una escala de 0 a 100 puntos. 📈 Cuando las calificaciones se representan gráficamente, se pueden ver como se ilustra en el gráfico. 📌 La puntuación promedio de los encuestados en esta encuesta es de 50 puntos (decil 5). 📊 El 60% de las puntuaciones están en el rango de 40 a 60 puntos (deciles 4 a 6). 📈 Solo una persona de cada 100 obtuvo una puntuación inferior a 20 (por debajo del segundo decil) o superior a 80 puntos (por encima del octavo decil).
    Distribución estadística de la tolerancia al Riesgo
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    Decil más averso al riesgo (menos de 10 puntos)
    Decil más inclinado al riesgo (más de 90 puntos)
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    {nombre}, muchas gracias por sus respuestas.

     

    Luego de pulsar el botón de ENVIAR, Nuestra app Risk_Me procesará el resultado y en unos minutos los recibirá en su correo electrónico.

     

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