Maklermandat gemäss Art. 45 VAG inkl. Datenschutz, Vollmacht & AVB
Stand: Januar 2026
AM Swiss Finance GmbH – Alain Michel
Auftragnehmer (Berater):
AM Swiss Finance GmbH, Zollikerstrasse 24, 8702 Zollikon
info@amsf.ch – www.amsf.ch
Berater: Alain Michel, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
FINMA-Register-Nr.: F01259271
2. Grundlage & Partnergesellschaften
Die AM Swiss Finance GmbH erbringt ihre Dienstleistungen als unabhängige Versicherungsvermittlerin und arbeitet – je nach Bedarf und Produktbereich – auf Basis von Vermittlerverträgen, Agenturverträgen und/oder über Maklerpools mit ausgewählten Partnern zusammen.
Versicherungen & Krankenkassen:
Allianz Suisse, AXA, AXA ARAG, CAP Rechtsschutz, Coop Rechtsschutz, Dextra Rechtsschutz AG, Helvetia, Schweizerische Mobiliar, SwissLife, Zürich Versicherung, Assura, CSS-Gruppe, Helsana-Gruppe
Vermögensverwalter & Broker:
Zugerberg Finanz AG, Procare AG,
Diese Liste kann sich aufgrund von Marktveränderungen aktualisieren. Eine jeweils aktuelle Übersicht ist auf Anfrage erhältlich.
3. Gegenstand des Mandats
Der Auftraggeber erteilt der AM Swiss Finance GmbH den Auftrag sowie die Vollmacht, das Versicherungsportfolio des Auftraggebers im Bereich Privat- und/oder Firmenversicherungen zu betreuen, zu prüfen und bei Bedarf anzupassen.
Die AM Swiss Finance GmbH handelt unabhängig und ist nicht an einzelne Anbieter gebunden. Die Beratung erfolgt bedarfsgerecht und im Interesse des Auftraggebers.
4. Leistungsumfang
Die AM Swiss Finance GmbH ist berechtigt, in Absprache mit dem Kunden:
- den Versicherungsbedarf zu analysieren und Empfehlungen abzugeben
- bestehende Verträge zu prüfen, zu überwachen und zu optimieren
- Marktvergleiche durchzuführen und Offerten einzuholen
- Angebote aufzubereiten und verständlich darzustellen
- Abklärungen mit Versicherern und Produktanbietern vorzunehmen
- Dokumente zu prüfen, weiterzuleiten oder zu empfangen (z. B. über info@amsf.ch)
Wichtig: Ein Abschluss, eine Änderung oder eine Kündigung von Verträgen erfolgt ausschliesslich nach ausdrücklicher Zustimmung des Auftraggebers.
Diese Zustimmung kann schriftlich, per E-Mail, mittels elektronischer Signatur oder durch aktive Handlung (z. B. bestätigende Online-Annahme) erfolgen. Ohne dokumentierte Zustimmung werden keine Vertragsabschlüsse oder Kündigungen eingereicht.
5. Vollmacht & Handlungskompetenz
Die AM Swiss Finance GmbH ist befugt, nach vorgängiger Zustimmung des Auftraggebers, mit Versicherern und involvierten Dritten in dessen Namen zu korrespondieren, insbesondere für:
- Offertanfragen und Vertragsabklärungen
- Policierung, Mutationen und administrative Anpassungen
- Kündigungen und Wechselprozesse
Nicht Bestandteil dieses Mandats sind:
- Prämieninkasso oder Zahlungsabwicklung (für fristgerechte Zahlungen bleibt der Auftraggeber verantwortlich)
- Rechtsvertretung gegenüber Behörden oder Gerichten
- Schadenbetreuung / Schadenabwicklung (Schadenmeldungen und Schadenabwicklung erfolgen direkt zwischen Auftraggeber und Versicherung; Unterstützung erfolgt höchstens im Rahmen der Beratung zu Deckungen und Vertragsinhalten)
6. Entschädigung & Zusatzleistungen
6.1 Vergütung über Drittanbieter (Provisionen)
Bei Vermittlungen oder Abschlüssen über Versicherungen, Banken oder weitere Produktanbieter kann die AM Swiss Finance GmbH marktübliche Vergütungen erhalten (z. B. Abschluss- und/oder Bestandesvergütungen). Der Auftraggeber bestätigt, darüber informiert zu sein.
6.2 Keine Doppelvergütung
Eine Doppelvergütung erfolgt nicht: Für Leistungen, die bereits durch Drittvergütungen abgegolten sind, werden keine zusätzlichen Honorare für dieselben Leistungen in Rechnung gestellt.
6.3 Zusatzleistungen ausserhalb der Vermittlung
Zusätzliche Beratungsleistungen, die nicht durch Drittvergütungen abgedeckt sind (z. B. umfassende Finanz- oder Pensionierungsplanung, Steuererklärung, Spezialanalysen oder Beratungen ohne konkreten Produktbezug), werden separat vereinbart und nach Offerte vergütet (Fixpreis oder Stundenansatz gemäss Vereinbarung).
7. Datenschutz & elektronische Kommunikation
Der Berater bearbeitet Personendaten des Auftraggebers unter Einhaltung des Schweizer Datenschutzgesetzes (revDSG) sowie der anwendbaren Datenschutzbestimmungen.
Personendaten werden ausschliesslich im Rahmen der Mandatsdurchführung bearbeitet (insbesondere Beratung, Kommunikation, Dokumentation, Offertprozesse und Vertragsadministration). Zur Erbringung der Leistungen kann der Berater vertraglich gebundene Dienstleister (Auftragsbearbeiter) einsetzen (z. B. CRM, Onlineformulare, Automationen, elektronische Signatur). Diese werden vertraglich zur Einhaltung angemessener Datenschutz- und Sicherheitsstandards verpflichtet.
Der Auftraggeber erklärt sich damit einverstanden, dass die Kommunikation – sofern zweckmässig – per E-Mail und elektronischen Kanälen erfolgt, sofern er nicht schriftlich widerspricht.
Die aktuelle Datenschutzerklärung ist jederzeit einsehbar unter:
www.amsf.ch/datenschutzerklaerung
8. Vertragsdauer & Widerruf
Dieses Mandat gilt ab Unterzeichnung unbefristet.
Es kann von beiden Parteien jederzeit mit einer Frist von 30 Tagen auf Monatsende schriftlich (auch per E-Mail) widerrufen werden.
Bereits erbrachte Leistungen und laufende Vorgänge (z. B. Offerten/Mutationen in Bearbeitung) bleiben von der Kündigung unberührt, soweit dies zur ordentlichen Abwicklung erforderlich ist.
9. Geltung der AVB & rechtlicher Rahmen
Es gelten ergänzend die jeweils aktuellen Allgemeinen Vertragsbedingungen (AVB) der AM Swiss Finance GmbH. Die AVB bilden integrierenden Bestandteil dieses Mandats und sind abrufbar unter:
www.amsf.ch/avb
Dieser Vertrag untersteht ausschliesslich Schweizer Recht.
Gerichtsstand ist Zürich, soweit gesetzlich zulässig.
10. Bestätigung gemäss Art. 45 VAG
Mit der Unterzeichnung bestätigt der Kunde, dass er:
- über die Identität des Vermittlers sowie die FINMA-Registereintragung informiert wurde
- über die Inhalte gemäss Art. 45 VAG informiert wurde
- die AVB sowie die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen hat
- der beschriebenen Zusammenarbeit zustimmt
- zur Kenntnis genommen hat, dass Offerten keine automatische Antragstellung darstellen
AM Swiss Finance GmbH – www.amsf.ch – info@amsf.ch – +41 78 221 11 98