👉 Die Preise gelten pro Haushalt (Einzelperson, Paar oder Familie).
👉 Selbständige können ihr Geschäft über ein Add-on oder im COMPLETE-Paket integrieren.
👉 Alle Preise verstehen sich exklusive Mehrwertsteuer (MwSt.).
👉 Abopreise sind jährlich im Voraus zahlbar.
1. Vertragsgegenstand
Der Berater bietet unabhängige Finanzberatung in den Bereichen Vorsorge, Versicherungen, Vermögen, Budgetierung, Steueroptimierung und Finanzplanung.
Dieser Vertrag regelt die Betreuung im Rahmen des AM FinanzAbo in den Varianten:
BASIC, SMART oder COMPLETE.
Zusatzleistungen (z. B. Vorsorgeanalyse, Steuererklärung, Finanzplan, Unternehmensgründung, Business-Paket, Dokumentenorganisation) können separat oder als monatlich zubuchbare Optionen vereinbart werden.
2. Vertragsdauer & Kündigung
Mindestlaufzeit: 24 Monate
Danach: jährlich kündbar mit einer Frist von 30 Tagen zum Vertragsende
Kündigung in Textform (z. B. per E-Mail)
Bereits geleistete Zahlungen werden bei vorzeitiger Vertragsauflösung nicht anteilig zurückerstattet
3. Pflichten des Kunden
Der Kunde verpflichtet sich:
zur aktiven Mitwirkung (rechtzeitige Bereitstellung relevanter Unterlagen, wahrheitsgemässe Angaben),
vereinbarte Termine wahrzunehmen oder mindestens 24 Stunden vorher abzusagen.
Nicht fristgerecht abgesagte Termine werden mit einer Pauschale von CHF 200.– in Rechnung gestellt.
4. Vergütung & Zahlungsbedingungen
Provisionen aus Vertragsabschlüssen
Beratungen im Zusammenhang mit Versicherungen, Banken oder Vermögensverwaltern werden durch marktübliche Abschluss- und Bestandesprovisionen vergütet.
Diese Provisionen sind im Produktpreis enthalten und belasten den Kunden nicht zusätzlich.
Der Kunde bestätigt, darüber informiert zu sein, dass der Berater für solche Vertragsabschlüsse Provisionen erhält.
Keine Doppelvergütung
Eine Doppelvergütung erfolgt nicht: Für Leistungen, die bereits durch Provisionen abgegolten sind, werden keine zusätzlichen Honorare verrechnet.
Das AM FinanzAbo sowie allfällige Zusatzleistungen decken ausschliesslich Beratungs- und Betreuungsaufgaben ab, die nicht durch Provisionen vergütet werden.
Abopreise
Abopreise (BASIC, SMART, COMPLETE) sind jährlich im Voraus zahlbar.
Zusatzleistungen
Leistungen, die nicht durch Provisionen gedeckt sind (z. B. Steuererklärung, Unternehmensgründung, Spezialanalysen), werden separat vergütet.
Standardansatz: CHF 200.– pro Stunde (exkl. MwSt.) oder gemäss schriftlich/mündlich bestätigtem Fixpreis.
Einzelaufträge / Vorauszahlung
Bei Einzelaufträgen oder Paketen ab CHF 500.– ist eine Vorauszahlung von CHF 350.– fällig, sofern nichts anderes schriftlich vereinbart wird.
Rechnungen & Verzug
Rechnungen sind innert 20 Tagen ab Rechnungsdatum ohne Abzüge zahlbar.
Bei Zahlungsverzug wird ab der zweiten Mahnung eine Gebühr von CHF 20.– erhoben.
Der Berater ist berechtigt, Leistungen bis zur vollständigen Bezahlung zurückzubehalten.
5. Haftung
Der Berater haftet ausschliesslich bei vorsätzlichem oder grob fahrlässigem Verhalten.
Die Haftung ist auf die Höhe der im jeweiligen Vertragsjahr geleisteten Vergütung beschränkt.
6. Datenschutz
Der Berater verpflichtet sich zur Einhaltung des Schweizer Datenschutzgesetzes (revDSG).
Personendaten werden ausschliesslich im Rahmen der vereinbarten Leistungen verarbeitet und nur mit vertraglich abgesicherten Tools bearbeitet (z. B. HubSpot, Jotform, Zapier mit EU-Hosting).
Die aktuelle Datenschutzerklärung ist jederzeit einsehbar unter:
www.amsf.ch/datenschutz
7. Allgemeine Vertragsbedingungen (AVB)
Es gelten die jeweils aktuellen Allgemeinen Vertragsbedingungen (AVB) der AM Swiss Finance GmbH.
Diese sind jederzeit abrufbar unter:
www.amsf.ch/avb
8. Gerichtsstand & anwendbares Recht
Es gilt ausschliesslich Schweizer Recht.
Gerichtsstand ist Zürich.