สมัครใช้บริการ Money Clinic

บริการนี้คืออะไร ?

คือบริการที่เปิดโอกาสให้พนักงาน ได้พูดคุย สอบถาม รับคำปรึกษา ด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ในรูปแบบของการ พูดคุยส่วนตัว กับนักวางแผนการเงินของ บลป. อเวนเจอร์ แพลนเนอร์ ในระยะเวลา 1.5 ชั่วโมง ต่อครั้ง 

ซึ่งจะเป็นการให้คำปรึกษาผ่านทางระบบ Online Meeting แบบตัวต่อตัว (Private Session) ระหว่างผู้รับคำปรึกษาและนักวางแผนการเงิน

  
บริการนี้เหมาะกับใคร ?

1. ผู้ที่ต้องการปรึกษาและรับคำแนะนำจากนักวางแผนการเงิน เพื่อนำไปประกอบการตัดสินใจในการบริหารจัดการการเงินส่วนบุคคลด้วยตนเอง 

2. ผู้ที่สนใจใช้บริการวางแผนการเงินแบบองค์รวม* แต่ยังไม่แน่ใจว่าเหมาะกับตนหรือไม่ จึงอยากพูดคุยในเบื้องต้นก่อนตัดสินใจ

*การวางแผนการเงินแบบองค์รวม คือ บริการวางแผนการเงินที่ครอบคลุมทุกมิติด้านการเงินส่วนบุคคล โดยมีการจัดทำแผนการเงินอย่างละเอียด มีการติดตามประเมินผล และปรับปรุงแผนที่ได้วางไว้ทุก 1 ปี

 

สามารถปรึกษาเรื่องใดได้บ้าง ?

ปรึกษาได้ทุกเรื่องที่เกี่ยวข้อง กับการวางแผนการเงินส่วนบุคคล อาทิ

• แผนการใช้จ่ายรายการใหญ่ (ซื้อบ้าน รถ แต่งงาน เรียนต่อ ท่องเที่ยว)
• แผนค่าใช้จ่ายและการศึกษาบุตร (เตรียมมีบุตร ค่าเล่าเรียนบุตร ค่าใช้จ่ายอื่นๆ)
• วางแผนภาษี (ยื่นภาษี ลดหย่อนภาษี)
• แผนบริหารหนี้สิน (Refinance วางแผนปลดหนี้ให้หมดเร็วขึ้น)
• แผนบริหารความเสี่ยง (เงินสำรอง ประกันสุขภาพ ประกันชีวิต อื่นๆ)
• แผนการลงทุน (จัดพอร์ต ปรับพอร์ต ปรึกษาเรื่องพอร์ต)
• แผนเกษียณอายุ (ตั้งเป้าเกษียณ แหล่งเงินเพื่อเกษียณ ลงทุนเพื่อเกษียณ)

หมายเหตุ บริษัทสามารถให้คำแนะนำ การลงทุนในกองทุนรวม และกองทุนเพื่อการลดหย่อนภาษี (RMF/SSF/TESG) เป็นหลัก โดยจะเป็นคำแนะนำในเชิงหลักการตัดสินใจในภาพใหญ่ 

สามารถรับคำปรึกษาได้อย่างไร ?

ผ่านระบบ Online Meeting ด้วยโปรแกรม Google Meet หรือโปรแกรมอื่นๆ ตามที่ตกลงร่วมกัน โดยควรใช้งานระบบดังกล่าว ผ่านคอมพิวเตอร์หรือแท็บเล็ต ซึ่งมีหน้าจอขนาดใหญ่พอสมควร เพื่อให้สามารถมองเห็นรายละเอียดต่างๆ ได้อย่างชัดเจน

 
ต้องเตรียมอะไรบ้าง ?

เตรียมคำถาม/ประเด็นที่ต้องการปรึกษา พร้อมข้อมูล/เอกสารที่เกี่ยวข้องมาโดยละเอียด เพื่อให้มีข้อมูลเพียงพอในการให้คำปรึกษา โดยหลังจากที่ท่านได้ส่งแบบคำขอใช้บริการนี้แล้วนักวางแผนการเงินจะติดต่อไปเพื่อสอบถามประเด็นที่ต้องการปรึกษา และแนะนำข้อมูลหรือเอกสารที่ควรต้องเตรียมในรายละเอียดต่อไป

โดยนักวางแผนการเงินจะมีความเป็นอิสระ สามารถแนะนำผลิตภัณฑ์ของทุก บลจ. ได้ และจะไม่มีการเสนอขายผลิตภัณฑ์ใดๆ ในระหว่างการให้คำปรึกษา และไม่มีการติดต่อกลับเพื่อโฆษณา/ประชาสัมพันธ์ใดๆ ภายหลังการให้คำปรึกษา

นัดหมายในวันและเวลาใด ?

หลังจากลงทะเบียนใช้บริการท่านจะได้รับการติดต่อกลับเพื่อแจ้งชื่อนักวางแผนการเงินที่จะให้บริการภายใน 7 วันทำการ จากนั้นนักวางแผนการเงินจะติดต่อท่านเพื่อประสานเรื่องการนัดหมายพูดคุยต่อไป

โดยสามารถนัดหมายในวันและเวลาที่ผู้รับบริการ และ นักวางแผนการเงินสะดวกและได้ตกลงร่วมกัน โดยควรเผื่อระยะเวลา อย่างน้อย 1 สัปดาห์ นับจากวันที่นักวางแผนการเงินได้ติดต่อไป เพื่อให้ผู้รับบริการมีเวลาเพียงพอในการจัดเตรียมข้อมูลประกอบการรับคำปรึกษา

• บริการนี้ ธนาคารไทยพาณิชย์ ได้มอบหมายให้ บลป. อเวนเจอร์ แพลนเนอร์ จำกัด (Avenger Planner) เป็นผู้ดำเนินการให้คำปรึกษากับพนักงาน
  
  
• Avenger Planner ประกอบธุรกิจให้บริการวางแผนการเงินแบบองค์รวม โดยได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ ประเภทการเป็นที่ปรึกษาการลงทุน ตามใบอนุญาตเลขที่ ด06-0148-37 ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงาน ก.ล.ต.
  
  
• Avenger Planner จะไม่มีการจัดส่งข้อมูลที่สามารถระบุตัวตน และรายละเอียดของผู้รับบริการ ให้กับ ธนาคารไทยพาณิชย์ นอกเหนือจากข้อมูลเพื่อติดตามและปรับปรุงคุณภาพการบริการ อาทิ สถิติการใช้บริการในภาพรวม และ ผลประเมินคุณภาพการให้บริการ
  
  
• การตัดสินใจใช้บริการนี้ เป็นความสมัครใจของผู้รับบริการ โดย ธนาคารไทยพาณิชย์ ไม่ได้รับค่าตอบแทน และไม่มีส่วนได้ส่วนเสียใด จากการที่พนักงานตัดสินใจใช้บริการนี้
  
  
• Avenger Planner ให้ความสำคัญกับการคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล โดยจะปฏิบัติตาม นโยบายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล ภายใต้ พรบ. คุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562
  
  
• หลังสิ้นสุดการให้บริการจะมีการจัดส่งอีเมล์แบบประเมินความพึงพอใจให้แก่ท่าน เพื่อใช้ปรับปรุงการให้บริการ ท่านสามารถพิจารณาตอบแบบประเมินดังกล่าวได้ตามความสมัครใจ