Dave Marcoux - iA Groupe financier - Profil d'investisseur

Votre profil d'investisseur
Un profil d’investisseur sert à déterminer la tolérance au risque, l’horizon de placement et les objectifs financiers d’une personne afin de proposer des stratégies adaptées. Il doit être rempli chaque année pour refléter la situation actuelle, comme les revenus, les projets ou les changements familiaux et professionnels. Cela permet de s’assurer que les conseils et placements demeurent conformes aux besoins réels de l’investisseur et aux exigences réglementaires.
Renseignements
Nom*

PrénomNom de famille
Date de naissance*

AnnéeMoisJour
Date
Adresse courriel*
exemple@exemple.com
Profession*
Employeur*
Type d'enregistrement
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)Régime enregistré d’épargne-études (REEE)Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP)Fonds de revenu de retraite (FRR)Fonds de revenu viager (FRV)Non enregistréRER immobiliséCompte de retraite immobilisé (CRI)Fonds de revenu de retraite prescritFonds de revenu viager restreint (FRVR)RER immobilisé restreint
Quel est le but principal de ce portefeuille?*
Questionnaire
Horizon de placement
Plus de 71 ansEntre 65 et 70 ansEntre 55 et 64 ansEntre 41 et 54 ansEntre 18 et 40 ans
Point_age
Dans moins de 1 anEntre 1 et 3 ansEntre 4 et 5 ansEntre 6 et 9 ansDans plus de 10 ans
Point forfaitaire 25%
Faire des retraits de votre capital sur une base régulière (RAP, retraite, etc.)?Retirer la totalité de votre rendement et une partie de votre capital?Retirer tout votre rendement sans toucher à votre capital?Retirer une partie de votre rendement seulement?Accumuler des épargnes avec votre rendement (aucun retrait)?
Point (retrait)
Situation financière
25 000 $ et moins25 001 $ à 35 000 $35 001 $ à 50 000 $50 001 $ à 100 000 $100 001 $ et plus
Points_revenu_annuel
25 000 $ et moins25 001 $ à 50 000 $50 001 $ à 100 000 $100 001 $ à 200 000 $200 001 $ et plus
Point (valeur net)
Tolérance au risque
Très faible : Je n’aime pas l’idée de risquer mon argent. Mon seul objectif est de conserver les sommes que j’ai investies en toute sécurité à l’abri des hausses et des baisses de marché.*Faible : Bien qu’une baisse de la valeur de mes placements me dérange, je suis prêt à tolérer une baisse occasionnelle de 5 % maximum, sachant qu’à long terme le rendement de mes placements sera plus élevé.Modéré : Je suis prêt à tolérer une baisse à court terme de 5 % à 10 % de la valeur de mes placements pour autant que je puisse compter sur un rendement à long terme plus élevé.Élevé : Je suis à l’aise avec une baisse à court terme de 10 % à 20 % de la valeur de mes placements parce que je sais qu’à long terme mon rendement me permettra de rattraper cette baisse et d’obtenir un rendement élevé.Très élevé : J’ai bon espoir d’obtenir une croissance à long terme. Une baisse à court terme (moins d’un an) de 20 % de la valeur de mes placements ne m’inquiète pas.
* Si vous ne pouvez tolérer aucune diminution de votre capital, envisagez les placements sans fluctuation à la baisse.
Tolérance risque1
Vous avez la possibilité de faire un placement de 10 000 $ pendant un an. Après un an, dans quelle fourchette accepteriez-vous que la valeur finale de votre placement initial se situe?
Gains uniquement 10 000 $ et 10 300$Entre 9 500$ et 11 000$Entre 9 000 $ et 11 500$Entre 8 500$ et 12 000$Entre 8 000$ et 12 500$
Tolérance risque 2
* Si vous ne pouvez tolérer aucune diminution de votre capital, envisagez les placements sans fluctuation à la baisse.
Connaissance des placements
Très faibleFaible Je sais que certains placements sont plus risqués que d'autres. 2 pointsModéré Je connais les différents types de placements et les risques qui s'y rattachent (ex. les actions sont plus risquées que les obligations). 5 pointsAvancé Je comprends les niveaux de risque et de rendement rattachés à chacun des types de placements et leurs fluctuations dans le temps. 10 pointsTrès avancé Je surveille assidûment les marchés (les actions, les obligations, les fonds, l'immobilier, etc.) et j'en ai une connaissance approfondie. 20 points
Points (connaissance placements)
Nombre de points
Profil
Votre profil d'investisseur

{profil}

Le rendement de votre portefeuille est grandement influencé par la répartition d’actif choisie. Il s’avère donc primordial, au moment de répartir l’actif de votrecontrat, de choisir une combinaison de titres qui correspond bien à votre profil d’investisseur ainsi qu’à votre niveau de tolérance au risque. Il est aussi essentielde tenir compte des placements que vous avez chez d’autres institutions financières.
Consentement du client – Profil d’investisseur

Je, soussigné(e) {nom}, reconnais avoir complété par moi-même mon profil d’investisseur. J’ai fourni les informations nécessaires de manière autonome et comprends que ce profil servira de base à l’élaboration de mes stratégies de placement.

Je comprends également que si j’ai des questions, des doutes ou des interrogations concernant mon profil d’investisseur, son interprétation ou les recommandations qui pourraient en découler, il est de ma responsabilité d’en discuter avec mon conseiller.

Je reconnais que mon conseiller demeure disponible pour répondre à mes questions et m’accompagner dans la compréhension de mon profil et de ses implications.
Signature*
Ville où vous avez signé ce document?*
Ex. Montréal
Date de la signature*

MoisJourAnnée
Date
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