KYC - Personne Morale

  • Questionnaire de connaissance du client

    Personne morale
  • Date
     / /

  • 1. Connaissance client

  • Zone géographique de l'activité
  • L'activité est-elle réglementée ?
  • La société est-elle cotée ?

  • Représentant et associé(s) de la personne morale :

  • Format: 00 00 00 00 00.
  • Personnalité Politiquement Exposée
  • Y a-t-il des associés ?
  • Rows
  • FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) : Un des actionnaires de la société est-il américain (US-Person) ?

  • B. Situation financière et patrimoniale

  • Imposition
  • Rows

  • C. Origine des fonds

  • Nature des avoirs à investir
  • Origine économique de ces avoirs
  • Modalités d'alimentation du mandat

  • 2. Profil de risque financier

  • Produits monétaires et fonds euros

    Livret A, PEL, Fonds euros, Assurance-vie
  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • A moyen et long terme, les produits monétaires offrent une espérance de rendement inférieure à celle de certains actifs risqués :
  • A moyen et long terme, les produits monétaires font courir un risque de perte en capital plus limité que celui des actifs risqués :

  • Obligations et fonds obligataires

    Titres de créance, OPC obligatoires
  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • Plus la santé financière d'un émetteur est saine, plus le coupon versé sera élevé :
  • Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur :

  • Obligations et fonds convertibles

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • Ce type d'instrument financier ne peut pas voir sa valeur baisser :
  • Je ne suis pas exposé au risque action lorsque j'investi sur ce type d'instrument financier :

  • Actions et fonds actions (actions, fonds en actions, OPC actions) admis à la négociation du marché réglementé

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • La valeur d'une action peut chuter à 0 Euros :
  • Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur :

  • SCPI

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • L'investissement permet de mutualiser les risques :
  • Les investisseurs qui souhaitent vendre leurs parts de SCPI doivent eux-mêmes trouver un nouvel acquéreur :

  • Private Equity (FCPI, FCPR, FIP)

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • Investir dans ce type de produits est risqué et nécessite de conserver les parts pendant plus de 8 ans :
  • Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur :

  • Fonds indiciels négociables en Bourse (Trackers ou ETF)

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • Ce type d'instrument réplique exactement l'indice sur lequel il est adossé :
  • Je peux acheter ou vendre ce type d'instrument à tout moment de la journée, comme une action cotée :

  • Produits dérivés (Options, futures, Warrents, Certificats)

  • Détenez-vous cette classe d'actif ?
  • L'utilisation de ce type d'instrument peut augmenter mon risque de perte en capital :
  • Il est possible d'utiliser ce type d'instrument pour couvrir un risque spécifique dans un portefeuille :

  • Gestion du portefeuille

  • Avez-vous (ou avez-vous déjà eu) un portefeuille géré sous mandat ?
  • Gérez-vous (ou avez-vous déjà géré) vous-même votre portefeuille ?
  • Gérez-vous avec l'aide d'un conseiller votre portefeuille ?
  • Avez-vous exercé pendant au moins un an, dans le secteur financier, une position professionnelle exigeant une connaissance des investissements en instruments financiers ?

  • Culture financière

  • Lisez-vous la presse ou l'actualité financière spécialisée ?
  • Regardez-vous régulièrement les cours de la Bourse ?
  • Regardez-vous au moins tous les mois vos relevés bancaires ?

  • Objectifs, horizon de placement

    Quels sont vos objectifs d'investissement ? (Noter par ordre de priorité)
  •

  • Evaluation de votre tolérance au risque

  • Image field 209
  • Les courbes ci-dessus présentent les fluctuations des cours de 3 placements hypothétiques sur 10 ans. Quel est le placement avec lequel vous seriez le plus à l'aise ?
  • Quelle est votre tolérance face au risque sur contrat ?
  • Avez-vous déjà effectué un investissement qui a connu une baisse de valeur ?
  • Quelle a été votre réaction par rapport à cette baisse ?
  • Dans l'éventualité ou vous vous retrouvez confronté à une telle situation, quelle serait votre réaction par rapport à cette baisse ?
  • La valeur de votre investissement augmente de 20%, comment réagissez-vous ?
  • Sur quel horizon souhaitez-vous réaliser ce placement ?
  • Le critère de liquidité est-il important dans le cadre de ce placement ?
  • Pour le placement envisagé, quel est le niveau de pertes maximal que vous êtes prêt à subir ?
  • Quel pourcentage de votre patrimoine total représente le montant que vous envisagez d'investir (en incluant votre résidence principale) ?

  • Conformité

  • Le client déclare*

  • Il est également rappelé, conformément aux dispositions de l’article L.533-13 du Code Monétaire et Financier, qu’en cas d’insuffisance d’informations requises et de connaissances en matière de produits financiers, le conseiller doit s’abstenir de recommander des instruments financiers.

  • Should be Empty: