Inhalt & Konditionen
1. Gegenstand der Erstberatung
Die Erstberatung / das Onboarding («Versicherungs-, Vorsorge- & Finanzcheck») dient einer strukturierten Standortbestimmung der persönlichen Finanz-, Vorsorge- und Versicherungssituation.
Inhalt:
- Analyse der bestehenden Versicherungen sowie der Vorsorge (1., 2. und 3. Säule)
- Aufzeigen von Lücken, Doppeldeckungen, Risiken und Optimierungsmöglichkeiten
- Einordnung relevanter Finanzthemen (z. B. Budget, Ziele, Prioritäten)
- Klare Empfehlungen und ein priorisierter Fahrplan für das weitere Vorgehen
- Die Beratung erfolgt unabhängig, ohne Abschlussdruck und ohne Bindung an Anbieter.
2. Honorar
Für die Erstberatung wird ein fixes Honorar von CHF 250.– pro Haushalt / KMU vereinbart.
Wichtig: Sie müssen vor der Beratung nichts bezahlen. Das Honorar wird nach der Erstberatung per Rechnung gestellt.
Gutschrift: Bei Erteilung eines Einzelauftrags oder Abschluss eines Jahres-Betreuungsmandats innerhalb von 12 Monaten wird das Honorar von CHF 250.– vollumfänglich angerechnet.
3. Keine Verpflichtung nach der Erstberatung
Nach der Erstberatung besteht keine Verpflichtung, weitere Leistungen in Anspruch zu nehmen. Sie erhalten Empfehlungen und können die Umsetzung selbst organisieren oder mit einem Anbieter Ihrer Wahl vornehmen.
4. Abgrenzung & rechtliche Hinweise
Die Erstberatung ersetzt keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung im rechtlichen Sinne. Alle Empfehlungen basieren auf den im Gespräch zur Verfügung gestellten Informationen. Verbindlich sind ausschliesslich separate schriftliche Vereinbarungen, Mandate, AVB und Preislisten der AM Swiss Finance GmbH.
Auftragnehmer (Berater):
AM Swiss Finance GmbH, Zollikerstrasse 24, 8702 Zollikon
info@amsf.ch – www.amsf.ch
Berater: Alain Michel, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
FINMA-Register-Nr.: F01259271