Area 1 – Governo economico-finanziario

1

Quando vengono prese decisioni rilevanti (investimenti, spese, impegni finanziari), l’impresa dispone di dati economico-finanziari aggiornati e confrontabili nel tempo?* Questo campo è obbligatorio.A1_Q1

sempre

solo in alcuni casi

raramente

no

2

Il bilancio viene utilizzato come strumento operativo di lettura e confronto, oppure viene consultato principalmente a posteriori per obblighi civilistici e fiscali?* Questo campo è obbligatorio.A1.Q2

Viene utilizzato attivamente

Viene consultato in modo parziale

Viene letto solo a posteriori

Non viene utilizzato a fini gestionali

3

L’impresa dispone di un documento o di una rappresentazione sintetica e strutturata dell’andamento economico, utilizzabile anche da soci, management o terzi non tecnici?* Questo campo è obbligatorio.A1_Q3

sempre

spesso

raramente

mai

4

L’impresa dispone di un documento o di una rappresentazione sintetica e strutturata dell’andamento economico, utilizzabile anche da soci, management o terzi non tecnici?* Questo campo è obbligatorio.A1_Q4

sempre

spesso

raramente

mai

5

I dati economico-finanziari supportano concretamente le decisioni operative e strategiche dell’impresa?* Questo campo è obbligatorio.A1_Q5

sempre

spesso

raramente

mai

6

Calcoli

7

L’impresa conosce i saldi di cassa e banca a una data futura, almeno tre mesi in avanti?* Questo campo è obbligatorio.A2_Q1

sempre

spesso

raramente

mai

8

Le entrate e le uscite finanziarie future sono pianificate in modo strutturato (scadenze, importi, impatti sulla cassa)?* Questo campo è obbligatorio.A2_Q2

Sì, con un piano finanziario aggiornato

Solo per le principali scadenze

In modo saltuario o informale

NO

9

Quando si verifica una tensione di liquidità, l’impresa interviene sulla base di simulazioni e alternative già valutate?* Questo campo è obbligatorio.A2_Q3

Sì, con scenari già analizzati

A volte, ma senza simulazioni strutturate

Solo in emergenza

No

10

Quali strumenti vengono utilizzati per controllare e prevedere l’andamento della liquidità?* Questo campo è obbligatorio.A2_Q4

programmi, prospetti finanziari dedicati e aggiornati

Fogli di lavoro non strutturati

Solo estratti conto / saldo disponibile

Nessuno strumento

11

La gestione finanziaria consente di anticipare le criticità o interviene solo quando il problema si manifesta?* Questo campo è obbligatorio.A2_Q5

Le criticità vengono anticipate

Alcune vengono intercettate, non tutte

Si interviene solo in emergenza

12

Calcoli

13

L’impresa dispone di un piano economico-finanziario previsionale che copra almeno i 12 mesi successivi, utilizzato per verificare la continuità aziendale?* Questo campo è obbligatorio.A3_Q1

Sì, aggiornato e utilizzato

Sì, ma solo formale o non aggiornato

Esiste in modo parziale

no

14

Il piano economico-finanziario previsionale viene aggiornato quando cambiano le condizioni operative (volumi, costi, investimenti, finanziamenti)?* Questo campo è obbligatorio.A3_Q2

Sì, con aggiornamenti periodici

Solo in caso di scostamenti rilevanti

raramente

mai

15

I risultati reali vengono confrontati con le previsioni per analizzare scostamenti e correggere le decisioni?* Questo campo è obbligatorio.A3_Q3

Sì, in modo strutturato

In modo saltuario

Solo a fine anno

No

16

Prima di prendere decisioni rilevanti (investimenti, assunzioni, finanziamenti), viene valutato l’impatto economico-finanziario futuro?* Questo campo è obbligatorio.A3_Q4

Sempre, con simulazioni

A volte, in modo semplificato

raramente

mai

17

L’impresa ragiona su obiettivi e sostenibilità economico-finanziaria su un orizzonte superiore ai 12 mesi?* Questo campo è obbligatorio.A3_Q5

Sì, con una visione pluriennale

In modo parziale

Solo sul breve periodo

No

18

Calcoli

19

Prima di avviare un investimento (macchinari, assunzioni, nuovi progetti), l’impresa valuta in modo strutturato l’impatto economico e finanziario futuro?* Questo campo è obbligatorio.A4_Q1

Sempre, con analisi e simulazioni

A volte, in modo semplificato

Raramente

Mai

20

Gli investimenti vengono verificati rispetto alla reale capacità finanziaria dell’impresa nel tempo?* Questo campo è obbligatorio.A4_Q2

Sempre

Solo per gli investimenti più rilevanti

Raramente

Mai

21

Prima di investire, viene stimato il ritorno economico atteso (ricavi, risparmi, margini) e il tempo di recupero dell’investimento?* Questo campo è obbligatorio.A4_Q3

Sempre

A volte

raramente

mai

22

Dopo l’avvio di un investimento, l’impresa verifica se i risultati ottenuti sono coerenti con quanto previsto?* Questo campo è obbligatorio.A4_Q4

Sempre

A volte

raramente

mai

23

Prima di investire, vengono valutate alternative (tempistiche diverse, dimensioni ridotte, soluzioni alternative)?* Questo campo è obbligatorio.A4_Q5

sempre

A volte

Raramente

mai

24

Calcoli

25

Le decisioni strategiche e operative più rilevanti vengono assunte a valle di un processo strutturato di analisi e valutazione, oppure prevalentemente in risposta a urgenze o contingenze?* Questo campo è obbligatorio.A5_Q1

sempre

spesso

raramente

mai

26

Esiste un momento periodico e strutturato, condiviso con le figure coinvolte, in cui le decisioni già assunte vengono riesaminate sulla base dei risultati economico-finanziari?* Questo campo è obbligatorio.A5_Q2

Sì, con cadenza definita e documentata

Sì, ma in modo informale e non strutturato

Solo in caso di problemi o scostamenti gravi

No, non esiste un momento dedicato

27

Prima di assumere decisioni rilevanti, viene confrontato più di uno scenario possibile (alternativo, prudente, peggiorativo) oppure si procede su un’unica ipotesi?* Questo campo è obbligatorio.A5_Q3

Sì, scenari formalizzati e confrontati

Solo simulazioni indicative, non strutturate

No, si decide su un’unica ipotesi

Non vengono svolte analisi di scenario

28

Le decisioni rilevanti vengono formalizzate in documenti condivisi (verbali, note decisionali, report di sintesi) che rendono chiaro cosa è stato deciso e su quali basi?* Questo campo è obbligatorio.A5_Q4

Sì, documenti strutturati e archiviati

Solo appunti o comunicazioni informali

Solo per alcune decisioni rilevanti

No, le decisioni non vengono formalizzate

29

Dopo l’attuazione di una decisione rilevante, l’impresa predispone un documento di verifica che confronta i risultati ottenuti con quelli previsti negli scenari iniziali?* Questo campo è obbligatorio.A5_Q5

Sì, con verifiche strutturate e documentate

Solo confronti informali a posteriori

Solo se emergono problemi

No, non viene effettuata una verifica

30

Calcoli

31

L’impresa conosce come viene valutata dal sistema bancario (rating, indicatori chiave, punti di forza e di debolezza)?* Questo campo è obbligatorio.A6_Q1

Sì, con indicatori chiari e aggiornati

In modo parziale o non aggiornato

Solo in occasione di richieste di credito

No, non è chiaro come l’impresa venga valutata

32

Il dialogo con le banche si basa su documentazione strutturata e aggiornata oppure prevalentemente su relazioni personali e storico del rapporto?* Questo campo è obbligatorio.A6_Q2

Prevalentemente su documentazione strutturata e aggiornata

Su un mix di documentazione e relazione storica

Prevalentemente su relazioni personali

In modo reattivo, solo quando richiesto

33

Nel confronto con le banche, l’impresa dispone di documentazione tecnica strutturata (analisi, prospetti, previsioni) per sostenere le proprie richieste, oltre al solo storico del rapporto?* Questo campo è obbligatorio.A6_Q3

sempre

spesso

raramente

mai

34

Prima di assumere nuovi impegni finanziari o investimenti rilevanti, l’impresa valuta con dati e simulazioni l’impatto che tali scelte avranno sul merito creditizio e sulla capacità di accesso al credito?* Questo campo è obbligatorio.A6_Q4

Sempre, con simulazioni numeriche e valutazioni sul rating

Solo per investimenti rilevanti o su richiesta delle banche

Solo tramite valutazioni informali, senza simulazioni strutturate

No, l’impatto sul credito viene valutato solo dopo

35

Il rapporto con le banche viene gestito sulla base di una strategia finanziaria definita nel tempo (linee di credito, obiettivi, sostenibilità), oppure viene impostato di volta in volta solo in funzione delle esigenze contingenti?* Questo campo è obbligatorio.A6_Q5

Esiste una strategia finanziaria definita e aggiornata

Esiste ma non è formalizzata

Viene impostata caso per caso

Non esiste una strategia strutturata

36

Calcoli

37

L’attività di scouting e aggiornamento su incentivi, opportunità e strumenti esterni è:* Questo campo è obbligatorio.A7_Q1

svolta internamente , in modo strutturato e continuativo

affidata ad un supporto specializzato

occasionale e non strutturata

assente

38

Una volta intercettate le opportunità, la valutazione e selezione avviene:?* Questo campo è obbligatorio.A7_Q2

attraverso criteri interni strutturati (coerenza strategica, sostenibilità, impatto)

con il supporto di un soggetto esterno specializzato

in modo occasionale, caso per caso

non viene effettuata una vera selezione

39

Prima di attivare un incentivo o un’opportunità, la valutazione economico-finanziaria viene svolta:A7_Q3

con analisi numeriche interne strutturate (benefici, costi, tempi, anticipazioni)

con il supporto di un consulente esterno specializzato

in modo parziale o approssimativo

non viene effettuata una valutazione economico-finanziaria

40

Una volta attivata un’opportunità o un incentivo, l’iniziativa viene integrata nella pianificazione economico-finanziaria dell’impresa:* Questo campo è obbligatorio.A7_Q4

come parte di un piano strutturato interno (impatti su flussi, equilibri, tempi)

con il supporto di un consulente esterno, che ne integra gli effetti nella pianificazione

in modo parziale, senza una vera integrazione complessiva

non viene integrata, restando un intervento isolato

41

L’impresa opera sulle agevolazioni e opportunità esterne:* Questo campo è obbligatorio.A7_Q5

in modo strutturato su più livelli, includendo call europee, strumenti nazionali e misure regionali, con una visione complessiva

principalmente su strumenti nazionali e regionali, senza un presidio strutturato delle call europee

limitandosi a misure regionali o locali, intercettate caso per caso

in modo sporadico o non opera affatto su agevolazioni strutturate

42

Calcoli

43

Calcoli

44

Nome azienda* Questo campo è obbligatorio.

45

Nome* Questo campo è obbligatorio.

Nome

Cognome

46

Email* Questo campo è obbligatorio.

esempio@esempio.com

47

Numero di Telefono* Questo campo è obbligatorio.

Prefisso

Numero di Telefono