Nom du client
Prénom
Nom de famille
Email du client
exemple@exemple.com
Conseiller
Prénom
Nom de famille
Email du conseiller
exemple@exemple.com
Compte tenu des éléments d'information que vous avez bien voulu nous communiquer, votre situation patrimoniale financière est la suivante
Lors de nos échanges, vous nous avez fait part des besoins et exigences suivants :
Votre expérience et vos connaissances en matière financière
Votre niveau de connaissance en matière financière est :
Basique
Informé
Expert
Votre niveau d'expérience en matière financière est:
Faible
Moyenne
Elevée
Votre tolérance au risque et capacité à subir des pertes
Votre tolérance au risque est:
Très faible
Faible
Moyenne
Élevée
Très élevée
Votre capacité à subir des pertes est:
Aucune perte en capital
Pertes en capital limitées
Perte de la totalité du capital
Votre horizon de placement
Votre horizon de placement est:
à court terme (inférieur à 2 ans)
à moyen terme (entre 2 et 5 ans)
à long terme (plus de 5 ans)
Profil de risque :
Compte tenu de votre situation et de vos réponse, votre profil risque est le suivant :
Sécuritaire
Prudent
Equilibré
Dynaimque
Offensif
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FINANCEO
Option Gestion Abeille Assurance
Veuillez sélectionner
Sous Mandat
Evolutive
Libre
Option Gestion Swiss Life
Veuillez sélectionner
Pilotée
Libre
Sous Mandat
Option Gestion Generali
Veuillez sélectionner
Pilotée
Libre
Sous Mandat
Pour répondre à vos besoins et exigences, nous vous conseillons le ou les contrats suivant(s) :
Nous vous conseillons le mode de gestion
Veuillez sélectionner
Sous mandat
Evolutif
Pilotée
Libre
Nous vous conseillons l'allocation d'actifs suivante :
Rows
Nom du fond
ISIN
Performance nettes sur 1 an
Performance nettes sur 3 ans
Performance nettes sur 5 ans
Niveau de risque (SRI)
Répartition %
Fond 1
Fond 2
Fond 3
Fond 4
Fond 5
Fond 6
Rows
Profil Prudent
Profil Equilibré
Profil Dynamique
Part Minimal des engagements présentant un profil d'investissement à faible risque
Propreté
Elements supplémentaires
Avantages et risques des contrat(s) et produits d'investissements recommandé(s)
Le Contrat....est la solution la plus adaptée pour les raisons suivantes :
Le contrat d’assurance vie recommandé est-il le plus adapté aux exigences et besoins du client parce que
Les produits d’investissement recommandés répondent aux objectifs d’investissement du client, y compris à son horizon de placement et à ses éventuelles préférences en matière de durabilité, parce que
Le client a la capacité financière de faire face aux risques financiers associés aux produits d’investissement recommandés parce que
L’indicateur de risque des produits d’investissement recommandés est cohérent avec la tolérance aux risques du client parce que
Le client possède l’expérience et les connaissances pour comprendre les risques inhérents aux produits d’investissement recommandés parce que
Le contrat d’assurance vie ................................................... permet de faire écran à la fiscalité des personnes physiques et d’éviter une fiscalité immédiate sur les produits financiers (coupons, dividendes, plus values, etc.), ou tout au moins de la limiter à la part fiscalisable des rachats ultérieurs.
En cas de retrait, la part fiscalisable des rachats est fiscalisée à hauteur de 30%.
Les frais des produits d’assurance proposés sont indiqués dans le document d’informations clés (DIC) et dans le tableau présentant les coûts et frais des unités de compte qui vous sont remis avec cette déclaration d’adéquation.
Sur la base de ce contrat, nous vous précisons que nous travaillon
Sur la base d’honoraires
Sur la base d’une commission ;
Sur la base d’une autre rémunération
Sur la base d'une conbinaison de ces trois types de rémiunération
Fait le
à
Signature du client,
Signature conseiller
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