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  • Questionnaire de risque

  • Situation personnelle

  • 1. Date de naissance
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  • 4. Année de départ à la retraite

  • Situation patrimoniale

  • 5. Quels sont les revenus nets annuels de votre foyer ?
  • 6. Combien pouvez-vous épargner chaque mois?
  • 7. À combien estimez-vous votre patrimoine immobilier emprunts déduits ?
  • 8. À combien estimez-vous votre patrimoine financier hors immobilier ?
  • 9. Quel montant d'emprunt remboursez-vous chaque mois?
  • 10. Quel est le montant des autres charges fixes mensuelles de votre foyer (loyer, impôts, pensions alimentaires, ...)?
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  • 11. Concernant votre habitation principale, quelle est aujourd'hui votre situation ?
  • 12. Si vous deviez faire face à une dépense importante et imprévue, pensez-vous pouvoir le faire grâce à vos seuls revenus ou liquidités ?
  • 13. Estimez-vous que vos revenus:

  • Expérience financière

  • 14. Avez-vous occupé, pendant au moins 1 an, une position professionnelle exigeant une connaissance des investissements financiers (CIF, gérant d'actifs, directeur financier...) ?
  • 15. Détenez-vous un portefeuille d'instruments financiers d'une valeur supérieure à 500 000 euros ?
  • 16. Avez-vous effectué au moins 10 opérations au cours des quatre derniers trimestres, chacune d'une valeur significative (> 600 €) ?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à 2 des 3 questions ci-dessus : numéros 14 15 16 16a. Selon la règlementation, vous pouvez être considéré comme un client professionnel. Souhaitez-vous être considéré comme tel?
  • 17. Avez-vous déjà investi dans des actions(détenues en direct)?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 17 ci-dessus. 17a. Nombre d'opérations réalisées dans ce type d'instrument:
  • 18. Avez-vous déjà investi dans des obligations (détenues en direct)?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 18 ci-dessus. 18a. Nombre d'opérations réalisées dans ce type d'instrument:
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  • Questionnaire de risque

  • 19. Avez-vous déjà investi dans des OPCVM (FCP, SICAV)
  • 19a. Nombre d'opérations réalisées dans ce type d'instrument:
  • 20. Avez-vous déjà investi dans de l'immobilier financier (SCPI, OPCI)
  • 20a. Nombre d'opérations réalisées dans ce type d'instrument:
  • 21. Avez-vous déjà investi dans des instruments complexes (warrants, options, certificats, ...)
  • 21a. Nombre d'opérations réalisées dans ce type d'instrument:
  • 22. Avez-vous déjà été en situation de perdre de l'argent avec l'un de ces investissements ?
  • 22a. Comment avez-vous réagi?
  • 23. En cas de doute sur un investissement important, feriez-vous appel à un conseiller patrimonial?
  • 24. Selon quelle fréquence suivez-vous vos placements actuels ?

  • Connaissance des produits financiers

  • 25. Pour espérer avoir un rendement élevé, il faut être disposé à prendre des risques et, au final, accepter de perdre de l'argent.
  • 26. Plus j'ai du temps devant moi, plus je peux prendre des positions risquées.
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  • Questionnaire de risque

  • 27. Sur un même marché, un portefeuille qui contient un nombre élevé de produits est généralement moins risqué qu'un portefeuille concentré sur un seul produit.
  • 28. Quand je détiens une action d'une société, je lui prête de l'argent et suis rémunéré par les intérêts de ce prêt.
  • 29. Quand une action donne un dividende, le cours de cette action diminue de la valeur de ce dividende.
  • 30. Une obligation est toujours intégralement remboursée par son émetteur.
  • 31. À maturité égale, une obligation notée AAA offre normalement un meilleur rendement qu'une obligation notée B.
  • 32. Les OPCVM investis en actions sont généralement plus risqués que les OPCVM investis en obligations.
  • 33. Un ETF est un produit financier dont la vocation est de reproduire le plus fidèlement possible le comportement d'un indice.
  • 34. La volatilité d'un fonds est un bon indicateur de son niveau de risque.
  • 35. Comme son nom l'indique, un fonds à performance absolue ne peut jamais avoir une performance négative.
  • 36. En assurance vie le rendement d'un fonds en euros ne peut pas baisser d'une année sur l'autre.
  • 37. Dans un contrat d'assurance vie, mes fonds sont bloqués pendant huit ans.
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  • Questionnaire de risque

  • 38. Connaissez-vous les FCPI/FIP/FCPR?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 38 ci-dessus.
    38a. Un FCPI / FIP / FCPR est un fonds qui permet d'investir dans des entreprises non cotées et de bénéficier, sous certaines conditions, d'un abattement fiscal.
  • 38a. Un FCPI / FIP / FCPR est un fonds qui permet d'investir dans des entreprises non cotées et de bénéficier, sous certaines conditions, d'un abattement fiscal.
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 38 ci-dessus.
    38b. Il est possible de sortir d'un FCPI / FIP / FCPR à tout moment, même si cela fait perdre l'éventuel avantage fiscal lié au produit.
  • 38b. Il est possible de sortir d'un FCPI / FIP / FCPR à tout moment, même si cela fait perdre l'éventuel avantage fiscal lié au produit.
  • 39. Connaissez-vous les produits structurés?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 39 ci-dessus.
    39a. Les produits structurés garantissent toujours au moins 90% du capital à échéance.
  • 39a. Les produits structurés garantissent toujours au moins 90% du capital à échéance.
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 39 ci-dessus.
    39b. En général, la durée de vie d'un produit structuré est fixée au départ et c'est à son échéance, qui peut être variable, que l'investisseur récupère son capital majoré ou minoré en fonction de la performance du sous-jacent.
  • 39b. En général, la durée de vie d'un produit structuré est fixée au départ et c'est à son échéance, qui peut être variable, que l'investisseur récupère son capital majoré ou minoré en fonction de la performance du sous-jacent.
  • 40. Connaissez-vous les SCPI?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 40 ci-dessus.
    40a. Une SCPI est un produit financier investi sur des biens immobiliers qui offre un revenu régulier du fait de la perception des loyers de ces biens.
  • 40a. Une SCPI est un produit financier investi sur des biens immobiliers qui offre un revenu régulier du fait de la perception des loyers de ces biens.
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 40 ci-dessus.
    40b. Il est possible de perdre de l'argent avec une SCPI.
  • 40b. Il est possible de perdre de l'argent avec une SCPI.
  • 41. Les produits à effet de levier sont beaucoup plus risqués que les produits conventionnels et amplifient les hausses comme les baisses. Le cas échéant, accepteriez-vous ce type de produit dans votre portefeuille ?

  • Tolérance au risque

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  • Questionnaire de risque

  • FINANCEO
  • 42. Vous avez investi la moitié de vos économies dans un produit financier qui vient de perdre 20% en trois mois. Quelle est votre réaction?
  • 43. En matière financière, diriez-vous que vous ètes:
  • 44. La valeur de votre portefeuille a beaucoup baissé, combien de temps ètes-vous disposé à attendre avant qu'il ne revienne à sa valeur initiale?
  • 45. L'investissement en actions vous semble:
  • 46 Vous devez investir la moitié de votre patrimoine financier aujourd’hui. On vous propose 5 investissements dont nous vous indiquons le meilleur et le pire résultat sur 5 ans. Lequel choisissez-vous ?
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  • 47. À partir de quel niveau de perte ètes-vous vraiment inquiet?
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  • 49. Vous investissez 50% de votre patrimoine financier dans un placement long que vous savez risqué, vous recevez votre relevé de compte annuel, que faites-vous ?

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  • Questionnaire ESG

  • 50. Souhaitez-vous préciser vos préférences en matière de durabilité?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Oui à la question 50 ci-dessus.50a. Sélectionnez une ou plusieurs approche(s) extra-financière(s):
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Activités environnementales: Vous souhaitez investir dans des activités ayant un impact positif sur l'environnement, à la question 50 ci-dessus.
    50b. Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des activités environnementales ?
  • Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des activités environnementales ?
  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Objectif environnemental ou social: Vous souhaitez que vos investissements répondent à un objectif environnemental et/ou social, à la question 50 ci-dessus.
    50c. Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des instruments financiers ayant un objectif environnemental ou social?
  • Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer à des instruments financiers ayant un objectif environnemental ou social?
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  • Répondez à la question suivante si vous avez répondu Incidences négatives: Vous souhaitez sélectionner vos investissements en fonction de leur prise en compte des principales incidences négatives, à la question 50 ci-dessus.
    50d. Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer en fonction des principales incidences négatives. ?
  • Quelle part de votre investissement souhaitez-vous consacrer en fonction des principales incidences négatives. ?
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