Beauftragung einer Ruhestandsplanung

Warum ist eine Ruhestandsplanung so wichtig?

Ein sorgloser Ruhestand erfordert eine durchdachte Finanzstrategie. Faktoren wie steigende Lebenshaltungskosten, sinkende Rentenniveaus und eine längere Lebenserwartung machen es notwendig, frühzeitig die Weichen für Ihre finanzielle Zukunft zu stellen.

Mit einer umfassenden Ruhestandsplanung können Sie:

• Ihre Einkünfte und Ausgaben im Ruhestand realistisch einschätzen,
• Versorgungslücken frühzeitig erkennen und schließen und
• Ihre Wünsche – wie Reisen, Hobbys oder Unterstützung der Familie – finanziell absichern 
   

Für wen ist die Ruhestandsplanung geeignet?

Die kostenlose Ruhestandsplanung ist für jeden interessant, der seinen finanziellen Ruhestand frühzeitig absichern möchte – egal, ob Sie gerade mitten im Berufsleben stehen, sich bereits dem Ruhestand nähern oder Ihre Renteneinkünfte optimieren wollen. Entscheidend ist, dass Sie das Thema -mit unserer Unterstützung- aktiv angehen möchten.

Wie funktioniert unsere Ruhestandsplanung?

Unsere kostenlose Ruhestandsplanung basiert auf der leistungsstarken Software Finanzplaner24, die speziell entwickelt wurde, um die finanzielle Zukunft für Mandanten transparent und nachvollziehbar darzustellen. Der Prozess ist einfach und klar strukturiert:

 

Persönliche Analyse Ihrer aktuellen Situation

Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre aktuelle finanzielle Situation. Dazu gehören Ihre Einnahmen, bestehende Vermögenswerte, Versicherungen, Rentenansprüche und laufende Kosten.

 

Erfassung Ihrer individuellen Vorgaben und Einschätzungen

Mit welcher Inflationsrate rechnen Sie? Wie hohe Einnahmen möchten Sie im Ruhestand zur Verfügung haben? Mit welcher Lebenserwartung wohlen Sie kalkulieren? Mit welchem Sicherheitspuffer möchten Sie arbeiten?

 

Erstellung eines individuellen Plans mit Finanzplaner24

Mit Hilfe der Software erstellen wir ein detailliertes Modell Ihrer finanziellen Zukunft. Dabei berücksichtigen wir alle Aspekte wie:

• Ihre voraussichtlichen Renteneinkünfte,
• Kapitalerträge aus Investments,
• Kosten für Versicherungen oder Kredite und
• mögliche Versorgungslücken.

 

Transparente Darstellung und Handlungsempfehlungen

Die Software visualisiert Ihre Finanzplanung in übersichtlichen Grafiken und Tabellen. So sehen Sie genau, wie sich Ihre finanzielle Situation entwickelt – und welche Maßnahmen notwendig sind, um Ihre Ziele zu erreichen.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Kostenloser Service:
  Unsere Ruhestandsplanung ist für Sie völlig kostenlos – weil uns Ihre finanzielle Sicherheit am Herzen liegt.
• Individuelle Beratung:
  Jeder Mensch hat andere Wünsche und Bedürfnisse. Unsere Planung berücksichtigt Ihre persönlichen Ziele und entwickelt eine passgenaue Strategie.
• Transparenz und Verständlichkeit:
  Komplizierte Zahlen und Fachbegriffe? Nicht bei uns. Sie erhalten eine verständliche und transparente Darstellung Ihrer finanziellen Zukunft.
• Früherkennung von Versorgungslücken:
  Durch die genaue Analyse erkennen wir mögliche Versorgungslücken frühzeitig und erarbeiten gemeinsam Lösungen, um diese zu schließen.
• Zukunftssicherheit:
  Mit einer klaren Finanzstrategie können Sie Ihrem Ruhestand entspannt entgegensehen und sich darauf verlassen, dass Sie finanziell abgesichert sind.

Damit wir die sehr aufwändige Ruhestandsplanung für uns möglichst zeitsparend durchführen können, haben Sie im Rahmen dieser Formularstrecke die Möglichkeit, uns bereits vorab alle relevanten Informationen zur Verfügung zu stellen.

Gleichzeitig gibt uns diese Vorgehensweise die Möglichkeit, zu erkennen, wer ernsthaft an einer umfangreichen Planung interessiert ist. Bei anderen Beratern kostet eine Ruhestandsplanung häufig mehrere tausend Euro oder ist rein vertrieblich motiviert und dient somit lediglich zur Erzielung von Verkäufen von Altersvorsorgeprodukten und liefert dann selten relevanten Informationsgewinn.

Wir führen die Ruhestandsplanung für unsere Kunden in erster Linie deshalb durch, da wir den wir den Anspruch an unsere Dienstleistung haben, Klarheit in diesem wichtigen Bereich zu schaffen.

Sobald uns alle Informationen von Ihnen vorliegen, bereiten wir die Ruhestandsplanung für Sie vor und besprechen dann im Rahmen eines Online-meetings die Ergebnisse.

Im weiteren Verlauf benötigen Sie einige Unterlagen als Datei oder Foto. Ein Zwischenspeichern ist möglich. Dennoch empfehlen wir, zunächst folgende Unterlagen als Datei herauszusuchen oder zu fotografieren:

• Gehaltsabrechnungen der beteiligten Personen (Jahresabrechnung Vorjahr und aktuelle Abrechnung)
• Renteninformation (jährliche Standmitteilung der Deutschen Rentenversicherung, des Versorgungswerks oder anderer gesetzlicher Träger)

Bitte übermitteln Sie uns hier die aktuellen Gehaltsabrechnung der an der Planung beteiligten Personen. Im Idealfall die Gesamtabrechnung des Vorjahres sowie die aktuelle Abrechnung:

Bitte stellen Sie uns aktuelle Auszüge Ihrer Bankguthaben und/oder Wertpapierdepots zur Verfügung.