Descubre tu salud financiera

1

¿Actualmente tienes un presupuesto mensual?* This field is required.

Sí, y lo sigo regularmente.

No tengo uno.

No sé por dónde empezar.

2

Al finalizar el mes, normalmente…* This field is required.

Me sobra dinero y sé cuánto puedo ahorrar.

Me sobra algo, pero no tengo un plan para ese dinero.

Llego justo.

Me falta dinero o uso tarjetas/préstamos para completar.

3

¿Ahorras dinero todos los meses?* This field is required.

Sí, una cantidad definida.

Sí, pero solo lo que sobra.

Algunas veces.

No estoy ahorrando actualmente.

4

¿Tienes un fondo de emergencia?* This field is required.

Sí, para 6 meses o más.

Sí, para 3–5 meses.

Sí, pero cubriría menos de 3 meses.

No tengo fondo de emergencia.

5

¿Cómo describirías tus deudas actualmente?* This field is required.

Son manejables y tengo un plan de pago.

Tengo algunas y quiero reducirlas.

Consumen una parte importante de mis ingresos.

Siento que no tengo control sobre ellas.

6

Si hoy surgiera un gasto inesperado importante, ¿cómo lo cubrirías?* This field is required.

Con mis ahorros.

Con parte de mis ahorros y parte con crédito.

Principalmente con tarjeta o préstamo.

No sé cómo lo cubriría.

7

¿Qué haces con el dinero que logras ahorrar?* This field is required.

Lo distribuyo entre varias metas financieras.

Lo mantengo mayormente en banco o cooperativa.

Tengo inversiones o cuentas de retiro, pero no sé si están bien organizadas.

No estoy logrando ahorrar.

8

¿Tienes dinero acumulado que quisieras poner a crecer?* This field is required.

Sí, y quiero evaluar estrategias de crecimiento.

Sí, pero me preocupa perderlo.

Tengo algo, pero primero necesito organizar mis finanzas.

No tengo capital disponible actualmente.

9

¿Actualmente aportas a alguna cuenta o plan para el retiro?* This field is required.

Sí, y conozco cómo está distribuido.

Sí, pero no sé si estoy aprovechándolo correctamente.

Tengo un plan anterior que no he revisado.

No estoy ahorrando para retiro.

10

¿Sabes cuánto necesitas acumular para mantener el estilo de vida que deseas en el retiro?* This field is required.

Sí, tengo una meta definida.

Tengo una idea aproximada.

No lo sé.

Nunca lo he calculado.

11

¿Cuándo esperas retirarte?* This field is required.

Más de 15 años.

Entre 10 y 15 años.

Entre 5 y 10 años.

En menos de 5 años.

Ya estoy retirado/a.

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Si dejaras de recibir ingresos inesperadamente, ¿tu familia o tus finanzas estarían protegidas?* This field is required.

Sí, tengo ahorros y protecciones adecuadas.

Parcialmente.

Tengo algunas protecciones, pero no sé si son suficientes.

No tengo un plan para esa situación.

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¿Has revisado recientemente tus seguros de vida, beneficios patronales u otras herramientas de protección?* This field is required.

Sí, en los últimos 1–2 años.

Hace varios años.

Tengo protección, pero no entiendo bien lo que tengo.

No tengo protección actualmente.

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¿Cuál describe mejor tu situación financiera en este momento?* This field is required.

Necesito aprender a organizar mi dinero y crear un presupuesto.

Ya tengo ingresos, pero necesito un plan concreto para comenzar a ahorrar.

Ya ahorro y quiero saber cómo hacer crecer mejor mi dinero.

Estoy próximo al retiro o retirado y necesito organizar cómo utilizar mis recursos.

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Nombre* This field is required.

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Email* This field is required.

example@example.com

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Puntuación Total

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Resultado del Diagnóstico

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📊 Tu Índice de Salud Financiera