Riscos do Sistema de Previdência Privada Complementar Fechada

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Macroeconomia (sistêmico) \| Qual a exposição decorrente de oscilações dos juros, câmbio, inflação, preços de ações e de commodities ou outros fatores de mercado que possam trazer perdas aos ativos componentes dos recursos garantidores das reservas dos planos de benefícios?
Crédito \| Qual a exposição a inadimplência, degradação das garantias ou do rating dos emissores e concentração em contrapartes?
Político \| Qual é o risco de pressões políticas prejudicarem a sua entidade, por meio de interferência nas práticas de negócios?
Regulamentação (jurídico/legal)\| Até que ponto novas regulamentações sobre a atividade das EFPC podem onerar a operação da sua entidade (necessidade de adequação)?
Reputação (imagem) \| Qual é o risco da sua entidade sofrer danos a sua credibilidade devido a eventos, comportamentos ou práticas que destoem dos seus valores, missão e visão declarados.
Mudanças Sociais \| Qual é o risco da sua entidade não atender às pressões sociais, derivadas da evolução demográfica, polarização cultural presente ou percebida, cenário geopolítico e novas tendências do trabalho, que se traduzam em redução de benefícios e demanda por novos produtos previdenciários?
Desempenho dos Investimentos \| Qual o risco da gestão dos investimentos de sua entidade não performar de modo a atender as obrigações de seus planos de benefícios, por movimentos de taxas de juros e seu impacto na composição dos portfólios
Gestão de Mudanças \| Qual o risco da sua entidade ser prejudicada por respostas insuficientes ou tardias à mudança, por exemplo em mercados, produtos e demandas de clientes?
Tecnologia \| Qual é o risco da sua entidade não adotar e seguir a aceleração tecnológica de maneira eficaz, utilizando sistemas e ferramentas em processo de obsolescência?
Concorrência \| Qual é o risco da sua entidade não dispor de uma estrutura de custos que a torne competitiva e capaz de enfrentar o desafio de concorrentes sofrendo perdas em razão de poucas adesões aos seus planos previdenciários?
Atuarial (solvência) \| Qual o risco de solvência dos planos obrigação benefício definido de sua entidade, frente à expectativa de vida da população e demais premissas atuariais?
Talento Humano \| Qual o nível de dificuldade da sua entidade para atrair e reter talentos no ambiente atual
Cibernético \| Qual é a gravidade da ameaça de cibercrime em face dos controles e práticas estabelecidos em sua entidade?
Proteção de Dados Pessoais \| Qual o risco da sua entidade incorrer em vazamento ou tratamento inadequado de dados pessoais?
Governança Corporativa \| Qual o risco que a capacitação atual dos conselhos comprometa a diligência na supervisão das atividades da sua EFPC, bem como de identificar situações de potencial conflito de interesses?
Pandemia \| Qual o risco de os efeitos de uma nova pandemia, surgimento de novas doenças ou ainda o ressurgimento de doenças outrora sob controle virem a prejudicar os resultados e atividades das EFPC?
Operacional \|Qual o risco de falhas operacionais e/ou fraudes externas ou internas prejudicarem os resultados da sua EFPC
Contencioso Judicial \| Qual o risco para os planos de sua entidade decorrente de demandas judiciais?
Mudança Climática \| Qual o risco que as mudanças climáticas representam para sua entidade
ASG (ambiental, social, governança) \| Qual o risco da não observância de aspectos ASG pela entidade ou por parte das empresas investidas em termos reputacionais e financeiros?
Inteligência Artificial \| Qual o risco da entidade sofrer prejuízos em razão da falta de regulamentação para uso dos sistemas de IA e de potenciais fraudes por uso indevido dessas plataformas?
Terceirização \| Qual o risco para sua entidade de uma interrupção de serviços de terceiros?
Psicológicos / Ocupacionais \| Qual o nível de riscos da sua entidade pela não observância de práticas que identifiquem e previnam riscos psicológicos e de saúde mental dos seus colaboradores?

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Próximos
3 anos

Macroeconomia (sistêmico) | Qual a exposição decorrente de oscilações dos juros, câmbio, inflação, preços de ações e de commodities ou outros fatores de mercado que possam trazer perdas aos ativos componentes dos recursos garantidores das reservas dos planos de benefícios?

Crédito | Qual a exposição a inadimplência, degradação das garantias ou do rating dos emissores e concentração em contrapartes?

Político | Qual é o risco de pressões políticas prejudicarem a sua entidade, por meio de interferência nas práticas de negócios?

Regulamentação (jurídico/legal)| Até que ponto novas regulamentações sobre a atividade das EFPC podem onerar a operação da sua entidade (necessidade de adequação)?

Reputação (imagem) | Qual é o risco da sua entidade sofrer danos a sua credibilidade devido a eventos, comportamentos ou práticas que destoem dos seus valores, missão e visão declarados.

Mudanças Sociais | Qual é o risco da sua entidade não atender às pressões sociais, derivadas da evolução demográfica, polarização cultural presente ou percebida, cenário geopolítico e novas tendências do trabalho, que se traduzam em redução de benefícios e demanda por novos produtos previdenciários?

Desempenho dos Investimentos | Qual o risco da gestão dos investimentos de sua entidade não performar de modo a atender as obrigações de seus planos de benefícios, por movimentos de taxas de juros e seu impacto na composição dos portfólios

Gestão de Mudanças | Qual o risco da sua entidade ser prejudicada por respostas insuficientes ou tardias à mudança, por exemplo em mercados, produtos e demandas de clientes?

Tecnologia | Qual é o risco da sua entidade não adotar e seguir a aceleração tecnológica de maneira eficaz, utilizando sistemas e ferramentas em processo de obsolescência?

Concorrência | Qual é o risco da sua entidade não dispor de uma estrutura de custos que a torne competitiva e capaz de enfrentar o desafio de concorrentes sofrendo perdas em razão de poucas adesões aos seus planos previdenciários?

Atuarial (solvência) | Qual o risco de solvência dos planos obrigação benefício definido de sua entidade, frente à expectativa de vida da população e demais premissas atuariais?

Talento Humano | Qual o nível de dificuldade da sua entidade para atrair e reter talentos no ambiente atual

Cibernético | Qual é a gravidade da ameaça de cibercrime em face dos controles e práticas estabelecidos em sua entidade?

Proteção de Dados Pessoais | Qual o risco da sua entidade incorrer em vazamento ou tratamento inadequado de dados pessoais?

Governança Corporativa | Qual o risco que a capacitação atual dos conselhos comprometa a diligência na supervisão das atividades da sua EFPC, bem como de identificar situações de potencial conflito de interesses?

Pandemia | Qual o risco de os efeitos de uma nova pandemia, surgimento de novas doenças ou ainda o ressurgimento de doenças outrora sob controle virem a prejudicar os resultados e atividades das EFPC?

Operacional |Qual o risco de falhas operacionais e/ou fraudes externas ou internas prejudicarem os resultados da sua EFPC

Contencioso Judicial | Qual o risco para os planos de sua entidade decorrente de demandas judiciais?

Mudança Climática | Qual o risco que as mudanças climáticas representam para sua entidade

ASG (ambiental, social, governança) | Qual o risco da não observância de aspectos ASG pela entidade ou por parte das empresas investidas em termos reputacionais e financeiros?

Inteligência Artificial | Qual o risco da entidade sofrer prejuízos em razão da falta de regulamentação para uso dos sistemas de IA e de potenciais fraudes por uso indevido dessas plataformas?

Terceirização | Qual o risco para sua entidade de uma interrupção de serviços de terceiros?

Psicológicos / Ocupacionais | Qual o nível de riscos da sua entidade pela não observância de práticas que identifiquem e previnam riscos psicológicos e de saúde mental dos seus colaboradores?

Nota	Exposição ao Risco
1	Baixíssima
2	Baixa
3	Moderada
4	Alta
5	Altíssima

Riscos do Sistema de Previdência Privada Complementar Fechada | 2026

Classificação de Exposição