Evalúa si una anualidad puede ser conveniente para ti.

1

¿Qué quieres lograr principalmente con el dinero que estás considerando?* Este campo es obligatorio.

Proteger parte del capital y buscar mayor estabilidad.

Buscar crecimiento moderado con cierta protección.

Buscar el mayor crecimiento posible aunque implique más riesgo.

2

¿Te interesa que este dinero pueda generar una fuente de ingreso en el futuro?* Este campo es obligatorio.

Sí, es una de las funciones que me interesa evaluar.

Tal vez, dependiendo de cómo funcione.

No, no busco generar ingreso con este dinero.

3

¿Qué tan importante es para ti proteger ese dinero de pérdidas directas causadas por caídas del mercado?* Este campo es obligatorio.

Muy importante.

Importante, aunque aceptaría algo de riesgo.

No es una prioridad; tolero bien las fluctuaciones.

4

¿Cuánto tiempo podrías dejar este dinero sin necesitar retirarlo por completo?* Este campo es obligatorio.

Varios años; no anticipo necesitarlo pronto.

Podría necesitar una parte, pero no todo.

Es posible que necesite una parte importante en poco tiempo.

5

¿Tienes dinero disponible fuera de esta cantidad para emergencias y gastos inesperados?* Este campo es obligatorio.

Sí, tengo suficiente liquidez aparte.

Tengo algo, pero tendría que revisarlo.

No; este dinero también sería mi principal fondo disponible.

6

¿Qué tan importante es para ti poder retirar el 100% de este dinero en cualquier momento sin cargos ni restricciones?* Este campo es obligatorio.

No es indispensable si tengo acceso a otros fondos.

Es importante, aunque podría aceptar algunas restricciones.

Es indispensable; necesito acceso total en todo momento.

7

Si una alternativa protege contra pérdidas de mercado pero limita parte del potencial de crecimiento, ¿cómo te sentirías?* Este campo es obligatorio.

Me parece razonable si cumple con mi objetivo.

Tendría que comparar cuidadosamente el beneficio y la limitación.

No me interesaría; prefiero mayor potencial de crecimiento.

8

¿Qué describe mejor tu reacción ante una caída fuerte del mercado?* Este campo es obligatorio.

Preferiría evitar que esta parte de mi dinero pierda valor por esa caída.

Podría tolerar cierta pérdida, dependiendo del objetivo.

Puedo tolerar caídas importantes buscando recuperación y mayor crecimiento.

9

¿Qué prefieres al evaluar una alternativa financiera para este dinero?* Este campo es obligatorio.

Más estabilidad y previsibilidad.

Un balance entre crecimiento, acceso y protección.

Máxima flexibilidad y potencial de crecimiento.

10

¿De dónde proviene principalmente el dinero que estás considerando?* Este campo es obligatorio.

De un 401(k), TSP, IRA u otro plan o cuenta que podría transferirse o moverse.

De ahorros, CDs, cuentas de inversión u otros fondos acumulados.

De dinero que probablemente necesitaré para una compra, negocio u otra meta cercana.

11

Si esta alternativa tuviera un periodo de permanencia o cargos por retirar más de lo permitido durante ciertos años, ¿cómo lo verías?* Este campo es obligatorio.

Podría aceptarlo si entiendo bien las condiciones y no necesito ese dinero.

Tendría que comparar el periodo y las restricciones antes de decidir.

No me sentiría cómodo/a con ese tipo de compromiso.

12

¿Qué parte de este dinero necesitarías mantener disponible para otras metas o gastos en los próximos años?* Este campo es obligatorio.

Solo una parte pequeña; la mayoría podría permanecer a largo plazo.

Una parte moderada; tendría que separar primero lo que necesito líquido.

Una parte importante; necesito mantener gran parte disponible.

13

Déjame tus datos para enviarte tu resultado y próximos pasos.* Este campo es obligatorio.

Nombre

Apellido

14

Correo electrónico* Este campo es obligatorio.

ejemplo@ejemplo.com

15

Puntaje totalSuma total de la evaluación de anualidad.