Analisi e Questionari

Elenco documenti Personali e Reddituali Mutuo da caricare

DOCUMENTI PERSONALI:

- Documento di identità e codice fiscale in corso di validità/tessera sanitaria;
- Certificato di residenza – (no autocertificazione);
- Certificato di residenza storico - in caso di omonimia protesti (no autocertificazione);
- Permesso o carta di soggiorno valido (se scaduta domanda di rinnovo presentata) in caso richiedenti cittadini extra UE;
- Certificato Stato di famiglia - (no autocertificazione);
- Estratto per riassunto dell’atto di matrimonio (o documento equipollente per gli stranieri residenti) o attestazione notarile equivalente – solo se richiesta l’intestazione del mutuo/immobile in capo ad uno solo dei due coniugi;
- Omologa di separazione o sentenza di divorzio;
- Modulo Informativa Dati Personali (viene fornito dal consulente per la firma);
- Modulo adesione FEA (viene fornito dal consulente per la firma);
- Modulo SEPA Direct Debit (viene fornito dal consulente per la firma);
- Modulo Informativa sui Sistemi di Informazioni Creditizie (viene fornito dal consulente per la firma).
 

DOCUMENTAZIONE REDDITUALE LAVORATORI DIPENDENTI:

- Ultime 3 buste paga/pensione consecutive (esclusi cedolini 13^ e 14^ mensilità). Nel caso di variazione contratto o aumenti retributivi avvenuti recentemente e non documentati da CUD, raccogliere busta paga ante aumento e 3 buste paga post aumento;
- Ultimo modello CUD (oppure mod. 730, mod. Unico se presenti redditi aggiuntivi);
- Documentazione attestante l’anzianità lavorativa di almeno due anni nello stesso settore per dipendenti a tempo determinato;
- Contratto di lavoro al secondo rinnovo senza interruzioni o con interruzione non superiore a 180gg (solo lavoratori transfrontalieri);
- Assistenza Sanitaria (solo lavoratori frontalieri. Valida anche autocertificazione o richiesta esonero inviata all'Azienda con polizza Italiana con i relativi costi);
- Estratto di C/C degli ultimi 3 mesi (con evidenza domiciliazione dello stipendio/pensione (se dipendente o pensionato).

 

DOCUMENTAZIONE REDDITUALE LAVORATORI AUTONOMI:

- Ultime 2 dichiarazioni dei redditi personali e ultime 2 dichiarazioni delle società di persone;
- Ricevuta di presentazione dei Modelli Unici inviati;
- Certificato iscrizione C.C.I.A.A/Iscrizione all'Albo/Certificato di attribuzione della partita iva;
- Ultimi 2 bilanci della ditta individuale/Società di Persone/provvisorio per l'anno in corso (se obbligati alla relazione);
- Versamenti Imposte F24.

 

Elenco documenti Immobiliari da caricare

DOCUMENTAZIONE IMMOBILE:

- Preliminare di compravendita (Compromesso) o proposta di acquisto;
- Domanda di mutuo firmata dai richiedenti (il documento verrà inviato dal consulente per la firma);
- Copia atto di provenienza (ultimo rogito d’acquisto dell’immobile portato a garanzia);
- Planimetrie e Scheda catastale N.C.E.U. incluso eventuali pertinenze (box-cantina);
- Copia della visura catastale aggiornata;
- Copia del certificato di abitabilità/agibilità;
- Eventuale domanda di condono edilizio con ricevute di pagamento oblazione;
- Preventivo lavori e computo metrico estimativo (in caso di ristrutturazione).

Elenco dei documenti necessari per la richiesta di Conto Corrente
- Documenti identificativi (carta d’identità fronte retro o passaporto e tessera sanitaria);
- Permesso di soggiorno (per clienti extracomunitari residenti in Italia da almeno 5 anni).

Elenco dei documenti necessari per la richiesta

PERSONALI:
- Documenti identificativi (compresa tessera sanitaria);
- Cellulare e mail (distinti per ogni soggetto intestatario del prestito);
- Permesso di soggiorno e attestato di residenza (per clienti extra-comunitari residenti in Italia da almeno 5 anni);
- Indicazione se l'immobile in cui si vive è di proprietà o in affitto (in tal caso serve importo affitto);
- Professione, anzianità lavorativa, tipo di contratto (determinato, indeterminato, autonomo);
- IBAN conto corrente di addebito (se le rate verranno addebitate su un conto esterno di banca terza);
- Preventivo di spesa (se la richiesta è superiore a 15.000,00 euro).

 

REDDITUALI:
- Ultime 3 buste paga o cedolini pensione;
- Ultima CU;
- Ultimo 730/Unico (se cliente lo redige);
- Reddito netto mensile;
- Presenza di altre entrate (da immobili di proprietà, terreni, vitalizi, investimenti);
- Presenza di altre uscite NON finanziarie (canone affitto passivo, mantenimento moglie/figli, altre uscite).

La gestione di patrimoni consiste nell'investimento dei tuoi capitali presenti e futuri in funzione della propensione al rischio, orizzonte temporale e risultato atteso. È opportuno capire quello di cui hai bisogno e realizzare un'accurata analisi dei tuoi bisogni e obiettivi finanziari.

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