👉 Die Preise gelten pro Haushalt (Einzelperson, Paar oder Familie).
👉 Selbständige und KMU werden auf Wunsch ebenfalls betreut (separat offeriert).
👉 Alle Preise verstehen sich exkl. MwSt. (falls MwSt.-pflichtig).
👉 Das Betreuungsmandat wird jährlich im Voraus in Rechnung gestellt.
1. Vertragsgegenstand
Der Berater erbringt unabhängige Beratungs- und Betreuungsleistungen in den Bereichen Vorsorge, Versicherungen, Finanzstrukturierung, Budgetierung, Steuerstrukturierung sowie Finanz- und Pensionierungsplanung.
Dieser Vertrag regelt die laufende Betreuung im Rahmen des Jahres-Betreuungsmandats gemäss Leistungsbeschrieb auf der Website und in den aktuellen Unterlagen der AM Swiss Finance GmbH.
Optionales Zusatzmodul (sofern vereinbart):
Krankenkassenwechsel Grundversicherung inkl. Kündigung.
Zusatzleistungen ausserhalb des Betreuungsmandats (z. B. Steuererklärung, Vorsorgeanalyse, Finanzplanung, Pensionierungsplanung, Hypothekarberatung oder Zweitmeinung) können bei Bedarf als Einzelaufträge separat vereinbart und abgerechnet werden (Fixpreis oder Stundenansatz gemäss Offerte/Vereinbarung).
Hinweis: Schadenmeldungen und Schadenabwicklung erfolgen direkt über die jeweilige Versicherung. Der Berater unterstützt im Rahmen der Beratung bei Fragen zu Deckungen und Vertragsinhalten, ohne eine Schadenbetreuung zu übernehmen.
2. Vertragsdauer & Kündigung
Vertragsdauer:
Das Betreuungsmandat wird für eine feste Laufzeit von 12 Monaten abgeschlossen.
Verlängerung:
Sofern keine Kündigung erfolgt, verlängert sich der Vertrag automatisch um weitere 12 Monate.
Kündigung:
Die Kündigung ist schriftlich (z. B. per E-Mail) möglich und muss spätestens 1 Monat vor Vertragsablauf beim Berater eingehen.
Rückerstattung:
Bereits geleistete Zahlungen werden bei einer vorzeitigen Beendigung des Vertrags nicht anteilig zurückerstattet, sofern nicht schriftlich etwas anderes vereinbart wurde.
3. Pflichten des Kunden
Die Kundin / der Kunde verpflichtet sich:
- zur aktiven Mitwirkung, insbesondere zur rechtzeitigen Bereitstellung aller für die Beratung relevanten Unterlagen sowie zur vollständigen und wahrheitsgemässen Auskunftserteilung,
- vereinbarte Termine einzuhalten oder mindestens 24 Stunden im Voraus schriftlich (z. B. per E-Mail) abzusagen oder zu verschieben.
Terminabsagen / Nichterscheinen (No-Show):
Erfolgt eine Absage nicht fristgerecht (weniger als 24 Stunden vor Termin) oder erscheint die Kundin / der Kunde nicht zum Termin, wird eine Pauschale von CHF 200.– in Rechnung gestellt.
Vorbehalten bleibt der Nachweis, dass kein oder ein wesentlich geringerer Aufwand entstanden ist.
4. Vergütung & Zahlungsbedingungen
4.1 Mandatsgebühr (Jahres-Betreuungsmandat)
Die Gebühr für das Jahres-Betreuungsmandat beträgt CHF 350.– pro Jahr (exkl. MwSt., sofern MwSt.-pflichtig).
Die Mandatsgebühr wird jährlich im Voraus in Rechnung gestellt und ist innert der vereinbarten Zahlungsfrist zahlbar.
Optionales Zusatzmodul (sofern vereinbart):
Krankenkassenwechsel Grundversicherung inkl. Kündigung: CHF 50.– pro Jahr (exkl. MwSt., sofern MwSt.-pflichtig).
4.2 Einzelaufträge / Zusatzleistungen ausserhalb des Mandats
Leistungen, die nicht vom Jahres-Betreuungsmandat umfasst sind (z. B. Steuererklärung, Vorsorgeanalyse, Pensionierungsplanung, Finanzplanung, Hypothekarberatung, Zweitmeinung oder Spezialanalysen), werden separat offeriert und vergütet.
Die Vergütung erfolgt entweder:
als Fixpreis gemäss Offerte/Vereinbarung, oder
nach Aufwand zum Stundensatz von CHF 200.– (exkl. MwSt., sofern MwSt.-pflichtig).
4.3 Vorauszahlung
Bei Einzelaufträgen oder Projekten mit einem Auftragswert ab CHF 500.– kann eine Vorauszahlung von CHF 350.– verlangt werden, sofern nichts anderes schriftlich vereinbart wurde.
4.4 Provisionen / Vergütungen von Dritten (Transparenz)
Bei Vermittlungen oder Abschlüssen über Versicherungen, Banken oder weitere Produktanbieter kann der Berater marktübliche Vergütungen (z. B. Abschluss- und/oder Bestandesvergütungen) vom jeweiligen Anbieter erhalten.
Diese Vergütungen werden transparent offengelegt, soweit dies für die Kundin / den Kunden relevant ist.
Der Kunde bestätigt, darüber informiert zu sein, dass der Berater in solchen Fällen Vergütungen von Dritten erhalten kann.
4.5 Keine Doppelvergütung
Eine Doppelvergütung erfolgt nicht: Für Leistungen, die bereits durch Vergütungen von Dritten abgegolten sind, werden keine zusätzlichen Honorare für dieselben Leistungen in Rechnung gestellt.
Die Mandatsgebühr (Jahres-Betreuungsmandat) sowie allfällige Zusatzleistungen decken ausschliesslich Beratungs- und Betreuungsleistungen ab, die nicht bereits durch Drittvergütungen abgegolten sind.
4.6 Rechnungsstellung, Zahlungsfrist und Verzug
Rechnungen sind innert 20 Tagen ab Rechnungsdatum ohne Abzüge zahlbar.
Bei Zahlungsverzug kann ab der zweiten Mahnung eine Mahngebühr von CHF 20.– erhoben werden.
Der Berater ist berechtigt, Leistungen bis zur vollständigen Bezahlung zurückzubehalten.
5. Haftung
Der Berater haftet für Schäden, die der Kundin / dem Kunden im Zusammenhang mit diesem Vertrag entstehen, ausschliesslich bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit, soweit gesetzlich zulässig.
Die Haftung des Beraters ist – soweit gesetzlich zulässig – insgesamt auf die im jeweiligen Vertragsjahr vom Kunden an den Berater bezahlte Vergütung beschränkt.
Eine Haftung für indirekte Schäden, Folgeschäden, entgangenen Gewinn oder nicht realisierte Einsparungen wird – soweit gesetzlich zulässig – ausgeschlossen. Der Berater übernimmt insbesondere keine Gewähr für Anlageergebnisse, Renditen oder zukünftige Entwicklungen.
6. Datenschutz
Der Berater bearbeitet Personendaten der Kundin / des Kunden unter Einhaltung des Schweizer Datenschutzgesetzes (revDSG) sowie der anwendbaren Datenschutzbestimmungen.
Zweck und Umfang der Bearbeitung
Personendaten werden ausschliesslich zum Zweck der Vertragserfüllung, der Beratung/Betreuung, der Kommunikation, der Terminorganisation, der Dokumentation sowie der Rechnungsstellung bearbeitet.
Einsatz von Auftragsbearbeitern / Tools
Zur Erbringung der Leistungen kann der Berater vertraglich gebundene Dienstleister (Auftragsbearbeiter) einsetzen, z. B. für CRM, Formulare, Automationen oder Kommunikation (z. B. HubSpot, Jotform, Zapier oder vergleichbare Anbieter). Diese Dienstleister werden vertraglich zur Einhaltung angemessener Datenschutz- und Sicherheitsstandards verpflichtet.
Datenbearbeitung im Ausland
Soweit Personendaten im Ausland bearbeitet werden (z. B. durch Cloud- oder Softwareanbieter), stellt der Berater sicher, dass die gesetzlichen Anforderungen gemäss revDSG eingehalten werden (insbesondere durch geeignete technische und organisatorische Massnahmen sowie – sofern erforderlich – durch vertragliche Garantien).
Datensicherheit und Aufbewahrung
Der Berater trifft angemessene technische und organisatorische Massnahmen zum Schutz der Personendaten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch. Personendaten werden nur so lange aufbewahrt, wie dies für die Vertragserfüllung und/oder aufgrund gesetzlicher Aufbewahrungspflichten erforderlich ist.
Datenschutzerklärung
Die aktuelle Datenschutzerklärung ist jederzeit einsehbar unter:
www.amsf.ch/datenschutz
7. Allgemeine Vertragsbedingungen (AVB)
Es gelten die jeweils aktuellen Allgemeinen Vertragsbedingungen (AVB) der AM Swiss Finance GmbH.
Die AVB bilden integrierenden Bestandteil dieses Vertrags.
Die AVB sind jederzeit abrufbar unter:
www.amsf.ch/avb
8. Gerichtsstand & anwendbares Recht
Dieser Vertrag untersteht ausschliesslich Schweizer Recht.
Gerichtsstand für sämtliche Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem Vertrag ist Zürich, soweit gesetzlich zulässig.