Finanz Check-Up
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  • Finanz Check-Up

  • Geburtsdatum*
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  • Persönliche Daten

    Ihre finanziellen Daten werden lediglich für das Beratungsgespräch benötigt, werden streng vertraulich behandelt und für keine anderen Zwecke verwendet oder weitergegeben. Keine Sorge, wenn Sie nicht alles ausfüllen können oder wissen, das klären wir dann im persönlichen Gespräch. Sie können auch Angaben weglassen wenn Sie möchten, aber dies kann unter Umständen die Qualität der Beratung beeinträchtigen.
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  • Immobilienbesitz
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  • Versicherungen

  • Welche Versicherungen haben Sie (ohne gesetzlich vorgeschriebene)?*
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  • Krankenversicherung
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  • Vermögen & Verbindlichkeiten

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  • Herkunft des Vermögens
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  • Anlage- / Sparziele

  • Wer sind oder waren bisher Ihre hauptsächlichen Berater in Finanzfragen?*
  • Wurden Sie in der Vergangenheit über Soziale Medien, Email oder Online-Anzeigen kontaktiert, und haben daraufhin Geld investiert?
  • Anlage- / Sparziele*
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  • Wie zufrieden sind Sie mit der Rendite Ihrer derzeitigen Anlagen?
  • Wie wichtig ist Ihnen die steuerliche Optimierung Ihrer Anlagen?
  • Ist Ihnen Nachhaltigkeit bei der Anlage wichtig (ESG - Environmental, Social, Governance / SRI - Socially Responsible Investment, Ökologie)?*
  • Haben Sie eine langfristige Anlagestrategie / Finanzplanung?

  • Risikobereitschaft

  • Wie schätzen Sie Ihre finanzielle Risikobereitschaft im Vergleich zu anderen Menschen ein?*
  • Wie leicht können Sie sich anpassen, wenn finanziell etwas schief läuft?*
  • Wenn Sie an das Wort „Risiko“ im finanziellen Sinne denken, welches der folgenden Wörter fällt Ihnen am ehesten ein?*
  • Wenn Sie mit einer bedeutenden finanziellen Entscheidung konfrontiert werden, beschäftigen Sie sich mehr mit den möglichen Verlusten oder mit den möglichen Gewinnen?*
  • Wie hoch ist Ihre momentane Risikobereitschaft bei Ihren finanziellen Entscheidungen?*

  • Nehmen Sie an, Sie hätten vor 5 Jahren Aktien einer hoch angesehenen Firma gekauft. Im gleichen Jahr erfuhr diese Firma aufgrund schlechten Managements einen steilen Umsatzrückgang. Die Aktienpreise sanken drastisch ab und Sie verkauften mit einem beträchtlichen Verlust.

    Diese Firma wurde unter einem neuen Management umstrukturiert; die meisten Experten erwarten jetzt, dass die Firma überdurchschnittliche Erträge erzielt.

  • Würden Sie, angesichts Ihrer schlechten Erfahrung mit dieser Firma in der Vergangenheit, jetzt Aktien kaufen?*
  • Investitionen können im Wert steigen oder sinken. Experten sagen oft, dass Sie bereit sein sollten, eine Wertminderung auszusitzen. Um wie viel dürfte der Gesamtwert IHRER GESAMTEN INVESTITIONEN sinken, bis Sie sich unwohl fühlen?*

  • Die meisten Investment-Portfolios bestehen aus einer Mischung verschiedenartiger Anlagen - einige der Papiere erwarten möglicherweise hohe Erträge, sind jedoch mit hohem Risiko behaftet; manche - mit mittlerem Risiko - erwarten mittlere Erträge; und andere können risikoarm/mit niedrigen Erträgen sein. (Aktien zum Beispiel wären risikoreich/mit hohen Erträgen, kurzfristige Spareinlagen hingegen wären risikoarm/mit niedrigen Erträgen.)

       Investitionsmix im Portfolio 
    Portfolio Hohes Risiko /
    hoher Ertrag    		 Mittleres Risiko /
    mittlerer Ertrag    		 Geringes Risiko / geringer Ertrag
    1. 0% 0% 100%
    2. 0% 30% 70%
    3. 10% 40% 50%
    4. 30% 40% 30%
    5. 50% 40% 10%
    6. 70% 30% 0%
    7. 100% 0% 0%
  • Welcher Investitionsmix sagt Ihnen am meisten zu? Hätten Sie lieber ausschließlich weniger Risiken/geringere Erträge, nur hohe Risiken/hohe Erträge oder irgendetwas dazwischen?*

  • Bei manchen Arten von Investitionen, wie Bareinlagen und kurzfristigen Spareinlagen, steht der Erlös der Investition bereits vorher fest. Nur die Inflationsrate wird verursachen, dass die Kaufkraft des Werts sinkt.

    Bei anderen Arten von Investitionen, wie Aktien oder Grundbesitz, ist der Wert nicht festgeschrieben; er wird variieren. Auf kurze Sicht gesehen, könnte er unter den Kaufpreis fallen. Auf lange Sicht jedoch sollte der Wert von Aktien und Grundbesitz mit Sicherheit um mehr als die Inflationsrate steigen.

  • Was ist Ihnen unter diesem Gesichtspunkt wichtiger - dass der Wert Ihrer Investitionen nicht sinkt oder dass er seine Kaufkraft behält?*
  • Denken Sie an die durchschnittliche Ertragsrate, die Sie auf Investment-Portfolios in den nächsten zehn Jahren erzielen möchten. Wie hoch sollte diese Rate im Vergleich dazu sein, wenn Sie Ihr Geld stattdessen in kurzfristige Spareinlagen anlegen würden?*
  • Angenommen, Sie haben ein anfängliches Anlageportfolio im Wert von €100.000. Wenn Ihr Portfolio aufgrund der Marktbedingungen innerhalb von 6 Monaten auf €75.000 fallen würde, was würden Sie tun?
  • Haben Sie schon einmal einen Fall Ihres Anlageportfolios um 20% oder mehr innerhalb eines Jahres erlebt?

  • Erfahrungen & Einstellungen

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  • Was trifft am ehesten auf Ihre Einstellung zur Aktienanlage (Einzelaktien, Aktienfonds, ETF) zu?

  • Wenn Sie Ihren SCHUFA-Score (wie die meisten) nicht wissen, ist es eine gute Idee, jetzt eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten kostenlos anzufordern unter https://www.meineschufa.de/de/datenkopie.

    Und wenn Sie schon dabei sind, vielleicht schauen Sie sich auch einmal gleich Ihre digitale Rentenübersicht an, um sich einen Überblick über Ihre erwartete Rente zu verschaffen.

  • Beratungs-Anlass
  • Hinsichtlich Versicherungen habe ich folgende Wünsche:
  • Wie häufig möchten Sie sich mit ihren Finanzen beschäftigen, wenn keine Besonderheiten vorliegen?
  • Beratungsintensität
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